2019初級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專(zhuān)業(yè)章節(jié)習(xí)題及解析第四章

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1.金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是(　)。

A.價(jià)格機(jī)制

B.供求機(jī)制

C.競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

D.買(mǎi)賣(mài)機(jī)制

2.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)說(shuō)法正確的是(　)。

A.融資期限在一年以?xún)?nèi)

B.風(fēng)險(xiǎn)較大

C.流動(dòng)性較差

D.能給投資者帶來(lái)一定收益

3.按金融商品的融資期限劃分，融資期限在一年以?xún)?nèi)的金融市場(chǎng)稱(chēng)為(　)。

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.初級(jí)市場(chǎng)

D.次級(jí)市場(chǎng)

4.根據(jù)金融交易的性質(zhì)，可將金融市場(chǎng)分為(　)。

A.即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

5.流通市場(chǎng)的核心是(　)。

A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

B.證券交易所

C.投資銀行

D.證券商

6.以證券交易所為中心，有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員，有專(zhuān)門(mén)設(shè)施的交易市場(chǎng)是(　)。

A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.柜臺(tái)交易市場(chǎng)

D.OTC市場(chǎng)

7.根據(jù)金融商品的交割時(shí)間劃分，可將金融市場(chǎng)分為(　)。

A.即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

8.將金融市場(chǎng)劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的依據(jù)是(　)。

A.交易中介作用不同

B.成交與定價(jià)方式不同

C.金融交易的交割時(shí)間不同

D.金融交易的性質(zhì)

9.票據(jù)的承兌是指票據(jù)(　)承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

A.持有人

B.收款人

C.付款人

D.申請(qǐng)人

10.商業(yè)銀行將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他商業(yè)銀行，這種行為稱(chēng)為(　)。

A.承兌

B.貼現(xiàn)

C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

D.再貼現(xiàn)

11.我國(guó)同業(yè)拆借的最長(zhǎng)期限為(　)。

A.7天

B.3個(gè)月

C.半年

D.1年

12.同業(yè)拆借主要是滿(mǎn)足(　)的需求。

A.中央銀行貨幣政策調(diào)控

B.商業(yè)銀行貸款

C.商業(yè)銀行投資

D.金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)資金不足

13.同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要特征不包括(　)。

A.同業(yè)性

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入性

C.長(zhǎng)期性

D.大額交易

14.證券回購(gòu)市場(chǎng)上交易的證券主要是(　)。

A.公司債

B.企業(yè)債

C.國(guó)債

D.金融債

15.某商業(yè)銀行在出售國(guó)債的同時(shí)，與買(mǎi)方約定于若干天后以雙方事先商定的價(jià)格再將等量的國(guó)債買(mǎi)回，這種融資方式稱(chēng)為(　)。

A.同業(yè)拆借

B.回購(gòu)交易

C.期貨交易

D.票據(jù)貼現(xiàn)

16.為了控制風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)規(guī)定企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的(　)。

A.20%

B.40%

C.50%

D.100%

17.根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)在(　)登記。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

18.根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》，下列說(shuō)法中，正確的是(　)。

A.短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月

B.短期融資券是一種直接債務(wù)融資工具

C.短期融資券是一種資本市場(chǎng)工具

D.短期融資券的發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行決定

19.由具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具是(　)。

A.銀行票據(jù)

B.可轉(zhuǎn)讓定期存單

C.短期融資券

D.可轉(zhuǎn)換債券

20.證券市場(chǎng)上主要的機(jī)構(gòu)投資者是(　)。

A.政府部門(mén)

B.企事業(yè)單位

C.金融機(jī)構(gòu)

D.社會(huì)公益基金

答案見(jiàn)下頁(yè)

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參考答案

【參考答案】

1.

『正確答案』A

『答案解析』金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是價(jià)格機(jī)制。

2.

『正確答案』A

『答案解析』選項(xiàng)B、C、D是資本市場(chǎng)的特點(diǎn)。

3.

『正確答案』A

『答案解析』貨幣市場(chǎng)是指期限在一年以?xún)?nèi)、以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的市場(chǎng)

(2017年變動(dòng))，其融通的資金主要用于短期生產(chǎn)周轉(zhuǎn)需要，償還期比較短，流動(dòng)性比較強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)比較小。

4.

『正確答案』B

『答案解析』按金融交易的性質(zhì)，可將金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))和流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))。

5.

『正確答案』B

『答案解析』證券交易所因其獨(dú)特的交易特征成為流通市場(chǎng)的核心。

6.

『正確答案』A

『答案解析』按金融交易的場(chǎng)所，可將金融市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。交易所交易市場(chǎng)又稱(chēng)場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，是指以證券交易所為中心，有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員，有專(zhuān)門(mén)設(shè)施的交易市場(chǎng)。

7.

『正確答案』A

『答案解析』按金融交易的交割時(shí)間，可將金融市場(chǎng)分為即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)。

8.

『正確答案』A

『答案解析』按照交易中介作用的不同，金融市場(chǎng)可劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。

9.

『正確答案』C

『答案解析』票據(jù)的承兌指票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

10.

『正確答案』C

『答案解析』轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行之間進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)讓的活動(dòng)。

11.

『正確答案』D

『答案解析』我國(guó)同業(yè)拆借的最短期限為1天，最長(zhǎng)期限為1年。

12.

『正確答案』D

『答案解析』同業(yè)拆借市場(chǎng)是指具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過(guò)法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場(chǎng)。

13.

『正確答案』C

『答案解析』同業(yè)拆借市場(chǎng)是指具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過(guò)法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要特征是：①同業(yè)性;②市場(chǎng)準(zhǔn)入性;③短期性;④大額交易;⑤不提交存款準(zhǔn)備金。

14.

『正確答案』C

『答案解析』證券回購(gòu)市場(chǎng)上交易的證券主要是國(guó)債。

15.

『正確答案』B

『答案解析』回購(gòu)協(xié)議是指資金融入方在出售證券的同時(shí)和證券購(gòu)買(mǎi)者簽訂的、在一定期限內(nèi)按原定價(jià)格或約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的協(xié)議。

16.

『正確答案』B

『答案解析』為了控制風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)發(fā)行短期融資券時(shí)實(shí)行余額管理，短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

17.

『正確答案』D

『答案解析』企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

18.

『正確答案』B

『答案解析』短期融資券是具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具;短期融資券的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格和所涉費(fèi)率以市場(chǎng)化利率確定，投資者自行判斷和承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

19.

『正確答案』C

『答案解析』短期融資券是具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

20.

『正確答案』C

『答案解析』金融機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的機(jī)構(gòu)投資者。

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