2019年初級經(jīng)濟師《金融經(jīng)濟》章節(jié)考點第九章

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第九章　國際金融基礎

第一節(jié)　外匯與匯率

知識點：外匯的概念和類別

(一)外匯的概念

1.動態(tài)的外匯，是指把一國貨幣兌換成另一國貨幣，以清償國際債權債務的行為。

2.靜態(tài)的外匯，是指國際間為清償債權債務關系而進行的匯兌活動所憑借的手段和工具。

通常使用的是靜態(tài)含義上的外匯概念。

根據(jù)我國《外匯管理條例》第三條規(guī)定，外匯是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：

①外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;

②外匯支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等;

③外幣有價證券，包括債券、股票等;

④特別提款權;

⑤其他外匯資產(chǎn)。

知識點：匯率及其標價法(高頻考點)

1.直接標價法

直接標價法是以一定單位的外國貨幣作為標準，折算為一定數(shù)額的本國貨幣來表示其匯率的方法。

目前世界上絕大多數(shù)國家都采用直接標價法。

知識點：匯率的種類(高頻考點)

1.按照制定匯率的不同方法：基礎匯率、套算匯率

(1)基礎匯率是指本幣與某一關鍵貨幣之間的匯率。

關鍵貨幣就是本國對外交往中使用最多，外匯儲備中比重最大、國際上普遍接受的自由外匯。

目前各國一般都選擇本國貨幣與美元之間的匯率作為基礎匯率，那么本幣與美元的匯率就是本國的基礎匯率。

我國也是采用人民幣對美元的匯率作為基礎匯率。

(2)套算匯率是指在基礎匯率基礎上套算出來本幣與非關鍵貨幣之間的匯率。

【真題·單選】某銀行的外匯買賣報價是AUD1=USD0.7462，USD1=SGD1.3524，據(jù)此可以套算澳元(AUD)與新加坡元(SGD)之間的匯率為(　)。

A.AUD1=SGD0.5517

B.AUD1=SGD1.0092

C.AUD1=SGD1.1823

D.AUD1=SGD2.0986

『正確答案』B

『答案解析』本題考查套算匯率。AUD1=0.7462×1.3524=SGD1.0092。

【真題·單選】金本位制度下，兩國貨幣之間的匯率波動范圍受制于(　)。

A.黃金儲備差額

B.外匯儲備差額

C.黃金輸送點

D.外匯政策

『正確答案』C

『答案解析』本題考查固定匯率制度。金本位制度下，兩國貨幣之間的匯率波動范圍受制于黃金輸送點。

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第二節(jié)　國際收支及其調(diào)節(jié)

知識點：國際收支的含義

狹義的國際收支是一國的外貿(mào)收支，且僅限于立即結(jié)清的現(xiàn)金收支。

它強調(diào)的是現(xiàn)金基礎和當期結(jié)清的外匯收支。

此概念產(chǎn)生于17世紀。

廣義的國際收支是指一國或地區(qū)在一定時期內(nèi)(通常一年)居民同非居民所進行的全部經(jīng)濟交易的系統(tǒng)的貨幣記錄。目前世界各國采用的都是廣義的國際收支范疇，這一概念包括三層含義：

(1)國際收支記錄的內(nèi)容是一國居民與非居民之間的經(jīng)濟交易。只有居民與非居民之間的國際經(jīng)濟交易才屬于國際收支。

(2)國際收支是交易的系統(tǒng)的貨幣記錄。

國際收支概念包含全部國際經(jīng)濟交易，是以交易為基礎的。

(3)國際收支是流量與事后的概念。

知識點：國際收支平衡表(高頻考點)

國際收支平衡表所列每一個項目反映不同性質(zhì)的國際收支，通常把這些項目分成經(jīng)常項目、資本與金融項目和錯誤與遺漏項目三大類。

(1)經(jīng)常項目

經(jīng)常項目反映實際資源的流動，它具體包括以下四個主要項目：

①貨物，例如一般商品的進出口;

②服務，例如運輸服務、旅游、通信服務、金融服務等;

③收入，包括季節(jié)性工人工資和投資收益;

④經(jīng)常轉(zhuǎn)移，例如政府間的經(jīng)濟援助、僑匯等。

知識點：國際收支失衡的判定

(1)自主性交易

自主性交易是指個人和企業(yè)為某種自主性目的而從事的交易，又稱事前交易。

(2)補償性交易

補償性交易是指為彌補國際收支不平衡而發(fā)生的交易，又稱為事后交易。

國際收支差額指的是自主性交易的差額。

國際收支不平衡可通過以下四種口徑、根據(jù)差額狀況進行衡量：貿(mào)易收支差額、經(jīng)常項目收支差額、資本和金融項目差額及綜合項目差額。

綜合項目差額可以衡量國際收支對一國儲備造成的壓力。

【真題·單選】國際收支平衡表中，(　)可用于衡量國際收支對一國儲備造成的壓力。

A.貿(mào)易收支差額

B.經(jīng)常項目差額

C.資本和金融項目差額

D.綜合項目差額

『正確答案』D

『答案解析』本題考查國際收支失衡的判定。綜合項目差額是指經(jīng)常項目與資本和金融項目中的資本轉(zhuǎn)移、直接投資、證券投資、其他投資項目所構成的余額，也就是將國際收支項目中的官方儲備項目剔除后的余額。綜合差額必然導致官方儲備的反方向變動，因此可以用它來衡量國際收支對一國儲備造成的壓力。

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第三節(jié)　國際儲備

知識點：國際儲備(高頻考點)

(1)作為國際儲備的資產(chǎn)，必須滿足一些基本條件：

①可得性;②流動性;③普遍接受性。

(2)國際儲備的來源

①國際收支的順差;

②政府黃金存量;

③外匯市場干預;

④國際信貸;

⑤特別提款權的分配;

⑥在國際貨幣基金組織的頭寸。

知識點：國際儲備的構成與作用

(一)國際儲備的構成

1.黃金儲備

2.外匯儲備

外匯儲備是當今國際儲備的主體，在世界國際儲備總額中的比重最大。

中國目前是世界上外匯儲備量最大的國家，2014年年底，我國的外匯儲備余額為38430.18億美元。

3.儲備頭寸——也稱為普通提款權

是國際貨幣基金組織最基本的一項貸款。用于解決會員國國際收支不平衡，但不能用于成員國貿(mào)易和非貿(mào)易的經(jīng)常項目支付。

4.特別提款權

特別提款權是國際貨幣基金組織創(chuàng)設的無償分配給各會員國用以補充現(xiàn)有儲備資產(chǎn)的一種國際儲備資產(chǎn)。國際貨幣基金組織于1970年創(chuàng)設特別提款權，并按成員國認繳份額向成員國分配。

2015年11月30日，國際貨幣基金組織執(zhí)蕫會做出將人民幣納入特別提款權SDR貨幣籃子的決定，SDR貨幣籃子由原來四種貨幣相應擴大成五種，包括美元、歐元、人民幣、日元、英鎊，權重相應為41.73%、30.93%、10.92%、8.33%和8.09%，新的SDR貨幣籃子于2016年10月1日生效。

【真題·多選】作為國際儲備資產(chǎn)，必須滿足的條件有(　)。

A.盈利性

B.可得性

C.流動性

D.風險性

E.普遍接受性

『正確答案』BCE

『答案解析』本題考查國際儲備的含義。作為國際儲備的資產(chǎn)，必須滿足的條件：可得性、流動性、普遍接受性。

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第四節(jié)　國際資本流動

知識點：國際資本流動的類型

按期限不同分為長期資本流動和短期資本流動。

(1)長期資本流動

長期資本流動是指期限在1年以上或未規(guī)定期限的資本流動，包括直接投資、證券投資和國際貸款三種類型，其中證券投資呈逐年上升的發(fā)展態(tài)勢。

①直接投資

擴大公司控制權是直接投資的根本目的。

直接投資主要有三種形式：在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，收購并擁有國外企業(yè)的股權達到一定的比例和利潤再投資。

知識點：國際資本流動的管理

各國對國際資本流動的控制與管理主要有以下途徑與措施：

(1)運用財政金融政策干預國際資本流動。

①貨幣金融當局通過提高或降低貼現(xiàn)率或利率的政策，引導資本合理地流入流出，避免資本自由流動沖擊國內(nèi)金融市場;

②貨幣金融當局采用公開市場業(yè)務，即買賣外匯的方式來穩(wěn)定本國貨幣匯率，打擊投機性的資本流動;

③采取征稅的辦法限制資本流動。對資本國際流動所征收的稅種又稱為托賓稅。

(2)實施外匯管制。

(3)頒布法令直接控制資本流動。

(4)根據(jù)償債能力限制對外借貸規(guī)模。

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第五節(jié)　國際結(jié)算

知識點：匯款

(1)匯款的概念

匯款是一種順匯方式，是債務人或付款人主動通過銀行將款項匯交收款人的結(jié)算方式。

匯款方式是建立在買賣雙方相互提供信用基礎上的支付方式，屬于商業(yè)信用的范疇。

在國際貿(mào)易中，當買賣雙方采用匯款方式結(jié)算債權債務時，說明雙方或由賣方先將貨物發(fā)運至買方，再由買方付款;或由買方向賣方預先支付款項，然后賣方發(fā)貨。

知識點：托收

托收是指由債權人(出口商)提交債權憑證，委托銀行通過其在國外分行或代理行，向債務人收回款項的一種國際結(jié)算方式，屬于資金與單據(jù)流向相反的逆匯結(jié)算方式。

1.國際結(jié)算托收按是否附有單據(jù)，可分為光票托收和跟單托收。

①光票托收

光票托收是指不附帶商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收。

光票托收一般用于收取貨款尾數(shù)、代墊費用、傭金、樣品費或其他貿(mào)易從屬費用。

光票托收的金額一般不大。

非貿(mào)易結(jié)算的托收必定是光票托收。

知識點：信用證(高頻考點)

1.信用證的概念和特點

信用證是銀行應開證申請人要求，向受益人開立的在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書面承諾。

開立信用證的銀行被稱為開證行，開證申請人為進口商，受益人為出口商。

信用證是國際貿(mào)易普遍使用的結(jié)算方式。

信用證的特點：

①信用證是一種銀行信用，開證行承擔第一性付款義務。

②信用證是一種自足文件。

信用證的開立以貿(mào)易合同為基礎，但一經(jīng)開出并被受益人接受，便成為獨立于貿(mào)易合同以外的獨立契約，不受貿(mào)易合同的約束。

③信用證是一種純粹的單據(jù)業(yè)務。

【真題·單選】根據(jù)是否附有商業(yè)單據(jù)，信用證可分為(　)。

A.不可轉(zhuǎn)讓信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證

B.跟單信用證和光票信用證

C.不可撤銷信用證和可撤銷信用證

D.預支信用證和承兌信用證

『正確答案』B

『答案解析』本題考查信用證的類型。信用證根據(jù)是否附有商業(yè)單據(jù)分為跟單信用證和光票信用證。

【真題·單選】不屬于匯款結(jié)算方式的是(　)。

A.押匯

B.信匯

C.電匯

D.票匯

『正確答案』A

『答案解析』本題考查匯款的方式。國際結(jié)算匯款分為電匯、信匯、票匯三種方式。

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