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2012年房地產(chǎn)估價師《制度與政策》精講(43)

更新時間:2012-03-15 14:30:22 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  證券基礎知識$lesson$

  一、內(nèi)容提要:

  1、證券

  2、 股票

  3、債券

  4、投資基金證券

  二、考試要求:

  1、了解證券的種類和一般特征。

  2、熟悉有價證券的基本含義和常見類型,股票、債券、投資基金證券各自的基本特征。

  3、掌握股票、債券、投資基金證券的概念以及它們的區(qū)別與聯(lián)系。

  三、內(nèi)容輔導:

  證券本身是一個廣義的概念,在法律上,一般是指反映某種法律行為結(jié)果的憑證。除專門用以證明某種事實的證券外,還包括所有權證券和有價證券。這三種證券既有聯(lián)系也有區(qū)別。

  所有權證券和有價證券雖然都是證明事實的證券,但所有權證券是認定持證人為某種物品或財產(chǎn)合法所有者這一特定事實的記名式憑證;而有價證券是認定持證人有權取得收入的憑證,可以記名也可以不記名。

  第一節(jié) 證 券

  一、證券的分類

  證券可分為商品證券、貨幣證券及資本證券三類。商品證券是表明對物質(zhì)資料具有某種權利的有價證券,如提貨單、運貨單等。貨幣證券是指可與貨幣相互轉(zhuǎn)化的有價證券,如匯票、支票等。

  資本證券是表明投資的事實,表明投資者的權利和義務的有價證券,最常見的有股票、債券、投資基金等。

  在證券市場上市交易的證券,基本上就是資本證券。

  例題:證券可分( )三類。

  A、商品證券 B、貨幣證券 C.資本證券 D.實物證券

  答案:ABC

  二、 證券的一般特征

  證券一般具有如下特點:票面上標有具體金額,代表一定的財產(chǎn)權利,能給持有者帶來收益;可以依法轉(zhuǎn)讓,買賣時存在證券交易價格。

  這些基本特點表明,證券是一種商品,可以進行依法買賣;同時,證券又是一種資本,可以為持有者帶來一定的收益。

  1 、 證券是一種可以依法買賣的特殊商品

  證券作為一種商品,但是它又是一種特殊商品,因而又不完全等同于普通商品。

  主要表現(xiàn)在:普通商品的使用價值是為滿足人們的某種需要,證券的使用價值則是可以生息,能為持有者帶來一定的利息收入;

  普通商品的價格由該商品的價值所決定,而證券的價格則是由貨幣使用中產(chǎn)生的收益和社會借貸資金利率的比率所決定;普通商品出售后,

  該商品的所有權和使用權一并轉(zhuǎn)移,而證券出售后,買主即貨幣所有者擁有購買證券的貨幣所有權,而該貨幣的使用權則歸證券發(fā)行單位擁有,所有權和使用權發(fā)生了分離。

  2 、 證券是一種虛擬資本

  證券被看成是資本。但證券不是真實資本,僅僅是資本的一種代表符號,本身不具有價值,不能直接用于生產(chǎn)過程,不能執(zhí)行資本的職能。另外,證券的價格與其所代表的資本額往往不一致,因此,人們又把證券稱作“虛擬資本”。

  例題:證券一般具有的特點包括( )。

  A、票面上標有具體金額,代表一定的財產(chǎn)權利,能給持有者帶來收益

  B、可以依法轉(zhuǎn)讓

  C.買賣時不存在證券交易價格

  D.證券又是一種資本,可以為持有者帶來一定的收益

  E、證券是一種商品,可以進行依法買賣

  答案:ABDE

  三、證券市場

  證券市場是證券發(fā)行和交易的網(wǎng)絡和體系的總和,是證券發(fā)行和交易的場所。證券市場分為兩級,包括證券的發(fā)行市場和交易流通市場,前者稱為初級或一級市場,后者稱為二級市場。

  發(fā)行市場是證券原始發(fā)行者和原始購買者之間的市場,交易市場是已發(fā)行證券的再轉(zhuǎn)讓市場。

  證券市場對促進經(jīng)濟發(fā)展具有十分重要的積極作用,主要表現(xiàn)在以下方面:

  (1)證券是一種直接融資的金融工具,具有直接融資的優(yōu)點;同時發(fā)行證券能吸納廣泛的社會閑散資金,因而又具有間接融資的優(yōu)點。

  (2)發(fā)展證券市場是建立和完善投資市場的需要。

  (3)發(fā)展證券市場有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構調(diào)整和企業(yè)重組。

  例題(判斷):1、證券市場是證券發(fā)行和交易的網(wǎng)絡和體系的總和,是證券發(fā)行和交易的場所。( )

  答案:對

  2、證券的發(fā)行市場被稱為二級市場。( )

  答案:錯

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