2022年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》入門知識(shí)點(diǎn):中央銀行的職能
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知識(shí)點(diǎn):中央銀行的職能
總述:中央銀行的職能可以概括為發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行。
1.發(fā)行的銀行
(1)是指中央銀行壟斷貨幣的發(fā)行權(quán),成為全國唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
(2)是指中央銀行以維護(hù)本國貨幣的正常流通與幣值穩(wěn)定為宗旨,將貨幣量和信貸規(guī)??刂圃诤线m的水平,保證社會(huì)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行與發(fā)展。
2.銀行的銀行
(1)銀行的銀行有三層含義
①一般銀行的“存、放、匯”業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容;
②中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu);
③中央銀行需要對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。
(2)作為銀行的銀行,中央銀行的職能
①集中存款準(zhǔn)備金。
②充當(dāng)金融機(jī)構(gòu)的“最后貸款人”。
說明:中央銀行發(fā)揮“最后貸款人”職能所需的資金主要來源于國庫存款及存款準(zhǔn)備金,若其資金不足,可以增發(fā)貨幣來解決。
本職能:既可以增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的資金流動(dòng)性,從而增強(qiáng)整個(gè)貨幣供應(yīng)的彈性;通過調(diào)整再貼現(xiàn)率,進(jìn)而調(diào)控貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模。
③組織全國清算。
中央銀行組織全國清算的職能提高了清算效率,加速了資金周轉(zhuǎn),同時(shí)也便于其利用清算系統(tǒng)強(qiáng)化對(duì)金融體系的監(jiān)管。
3.國家的銀行
(1)兩層含義
一是指中央銀行代表國家制定并執(zhí)行有關(guān)金融政策法規(guī),代表國家監(jiān)督干預(yù)相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng);
二是指代理國庫收支以及為國家提供各種金融服務(wù)。
(2)作為國家的銀行,中央銀行的職能具體表現(xiàn)
①代理國庫。國家財(cái)政收支均通過財(cái)政部在中央銀行內(nèi)開設(shè)的各種賬戶進(jìn)行,因此中央銀行又被稱為國家的總出納。
②代理政府債券的發(fā)行。中央銀行通常代理國債的發(fā)行、推銷以及發(fā)行后的還本付息等事宜。
③為政府融通資金、提供特定的信貸支持。
財(cái)政產(chǎn)生暫時(shí)性的收支不平衡時(shí),中央銀行一般會(huì)向政府融通資金、提供信貸支持。
④保管外匯和黃金儲(chǔ)備,進(jìn)行外匯、黃金的買賣和管理。
⑤代表政府從事國際金融活動(dòng),以及提供決策咨詢。
中央銀行代表政府參加國際金融組織,出席各種國際性會(huì)議,從事國際金融活動(dòng),代表政府簽訂國際金融協(xié)定等;在國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,充當(dāng)政府的顧問,提供經(jīng)濟(jì)、金融情報(bào)和決策建議。
⑥實(shí)施金融監(jiān)督管理。作為一國最高金融管理當(dāng)局,中央銀行行使其監(jiān)管職能,包括:制定并監(jiān)督執(zhí)行相關(guān)金融政策、法規(guī)、基本制度和業(yè)務(wù)活動(dòng)準(zhǔn)則等,監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng),管理和規(guī)范金融市場(chǎng)。
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