全國(guó)2010年1月高等教育自學(xué)考試金融法試題

　　一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)

　　在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。

　　1.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是( )

　　A.促使人民幣幣值增長(zhǎng)

　　B.保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定

　　C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)財(cái)政收入穩(wěn)定增長(zhǎng)

　　2.計(jì)算我國(guó)國(guó)庫(kù)的存款貨幣是( )

　　A.人民幣 B.美元

　　C.歐元 D.英鎊

　　3.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣( )

　　A.5000萬(wàn)元 B.1億元

　　C.5億元 D.10億元

　　4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，這個(gè)比例是( )

　　A.1% B.5%

　　C.8% D.10%

　　5.信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括( )

　　A.貸款 B.租賃

　　C.投資 D.居間

　　6.我國(guó)的金融租賃公司的形式( )

　　A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司 B.只能為有限責(zé)任公司

　　C.只能為股份有限公司 D.可以采取合伙形式

　　7.下列關(guān)于賬戶實(shí)名制的說(shuō)法正確的是( )

　　A.個(gè)人開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個(gè)人身份證，銀行進(jìn)行核對(duì)

　　B.個(gè)人開立賬戶可以由他人代理，代理人無(wú)需出示個(gè)人身份證

　　C.我國(guó)單位不實(shí)行賬戶實(shí)名制

　　D.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尚未建立客戶身份識(shí)別制度

　　8.確立抵銷權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是( )

　　A.《民法通則》 B.《商業(yè)銀行法》

　　C.《貸款通則》 D.《合同法》

　　9.下列關(guān)于單位存款的表述正確的是( )

　　A.單位存款包括財(cái)政性存款和一般存款，兩者都須支付利息

　　B.凡單位存款均不支付利息

　　C.財(cái)政性存款通常不支付利息

　　D.財(cái)政性存款須支付利息，而一般存款則無(wú)須支付利息

　　10.下列關(guān)于提前支取的說(shuō)法正確的是( )

　　A.提前支取部分按照活期利率計(jì)算

　　B.整筆存款都按照活期利率計(jì)算

　　C.不允許提前支取

　　D.允許提前支取，但儲(chǔ)戶需補(bǔ)償銀行的利息損失

　　11.貸款的法律性質(zhì)是( )

　　A.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　B.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　C.是買賣合同

　　D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　12.長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在( )

　　A.1年以上(含1年)的貸款 B.2年以上(含2年)的貸款

　　C.3年以上(含3年)的貸款 D.5年以上(含5年)的貸款

　　13.擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不包括( )

　　A.抵押 B.違約金

　　C.保證 D.質(zhì)押

　　14.下列主體中法律允許充當(dāng)保證人的是( )

　　A.國(guó)家機(jī)關(guān) B.學(xué)校

　　C.社會(huì)團(tuán)體 D.有限責(zé)任公司

　　15.人民幣的發(fā)行時(shí)間為( )

　　A.1948年12月1日 B.1949年10月1日

　　C.1955年2月20日 D.1978年12月20日

　　16.對(duì)我國(guó)來(lái)說(shuō)，外匯的作用主要是( )

　　A.支付手段和儲(chǔ)備手段 B.支付手段和信用手段

　　C.支付手段和價(jià)值尺度 D.儲(chǔ)備手段和價(jià)值尺度

　　17.我國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)是( )

　　A.上海中國(guó)外匯交易中心 B.北京中國(guó)外匯交易中心

　　C.深圳中國(guó)外匯交易中心 D.中國(guó)人民銀行外匯交易中心

　　18.公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是( )

　　A.中國(guó)人民銀行 B.財(cái)政部

　　C.國(guó)家外匯管理局 D.中國(guó)人民銀行授權(quán)的中國(guó)外匯交易中心

　　19.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)

　　20.根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額應(yīng)不少于人民幣( )

　　A.500萬(wàn)元 B.1000萬(wàn)元

　　C.2000萬(wàn)元 D.3000萬(wàn)元

　　21.公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是( )

　　A.國(guó)家發(fā)改委 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部

　　22.我國(guó)公司債券上市交易的主要場(chǎng)所是( )

　　A.銀行間市場(chǎng) B.期貨交易所

　　C.證券交易所 D.外匯交易中心

　　23.基金持有人的核心權(quán)利為( )

　　A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)

　　24.召開基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表( )

　　A.30%以上基金份額的持有人參加

　　B.50%以上基金份額的持有人參加

　　C.60%以上基金份額的持有人參加

　　D.80%以上基金份額的持有人參加

　　25.下列關(guān)于期貨交易所說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A.一般實(shí)行會(huì)員制 B.不以營(yíng)利為目的

　　C.可買賣期貨合約 D.不得進(jìn)行其他投資或利潤(rùn)分配

　　二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

　　26.存款準(zhǔn)備金

　　27.金融租賃

　　28.基本存款賬戶

　　29.利率

　　30.封閉式基金

　　三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

　　31.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)制。

　　32.簡(jiǎn)述存單的種類和用途。

　　33.簡(jiǎn)述人民幣使用范圍的特點(diǎn)。

　　34.簡(jiǎn)述公司債券的特點(diǎn)。

　　四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

　　35.試論保證合同無(wú)效時(shí)的處理原則。

　　36.試論我國(guó)對(duì)個(gè)人的外匯管理。

　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

　　37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬(wàn)元人民幣，恰逢此時(shí)國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤(rùn)，就決定將拆入資金中的3000萬(wàn)元投資于股票市場(chǎng)，又將另外5000萬(wàn)元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。

　　問：(1)我國(guó)《商業(yè)銀行法》對(duì)拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定?

　　(2)A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產(chǎn)開發(fā)?為什么?

　　(3)A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?為什么?

　　38.宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股東，在2006年6月初至2006年12月間，宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票，在時(shí)間和數(shù)量方面予以配合，并由于宏達(dá)貿(mào)易股份公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理兼任A上市公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，可提前獲得A上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司所控制的8個(gè)賬戶已持有A上市公司流通股3000萬(wàn)股;在A上市公司分紅后，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司互相買賣A上市公司股票，繼續(xù)拉抬A上市公司的股價(jià)，并伺機(jī)逐步拋售A上市公司的股票。至被調(diào)查時(shí)，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬(wàn)元，并尚余A上市公司股票480萬(wàn)股。

　　問：(1)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?為什么?

　　(2)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)價(jià)格?為什么?

　　(3)根據(jù)《證券法》，應(yīng)對(duì)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司如何處理?

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