自考論文：論人民幣升值的后續(xù)措施

　　摘 要：人民幣升值的問題已引起國內(nèi)外各界關(guān)注。通過剖析當(dāng)前人民幣匯率升值對我國經(jīng)濟各層面的影響,本文主要從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)，企業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，緩解貿(mào)易矛盾和貨幣政策的有效性五個方面入手分析，最后得出結(jié)論：人民幣匯率升值所產(chǎn)生的最終結(jié)果是利大于弊，影響是積極的。在當(dāng)前升值已成事實的背景下, 我國更應(yīng)積極采取相應(yīng)的后續(xù)措施，來穩(wěn)定與優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境,最大限度地減少可能因經(jīng)濟波動(匯率變動)而發(fā)生的損失。

　　關(guān)鍵詞：匯率;人民幣升值;貨幣政策

　　1.引 言

　　在我國傳統(tǒng)的匯率制度越來越不適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展的新形勢下，人民幣匯率制度改革成為輿論關(guān)注的焦點。而“完善人民幣匯率形成機制，保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩(wěn)定;在有效防范風(fēng)險的前提下，有選擇、分步驟放寬對跨境資本交易的限制，逐步實現(xiàn)人民幣資本項目可兌換” 正是人民幣匯率制度改革的既定目標(biāo)。對于我國前一階段人民幣升值的舉措究竟影響是積極的還是消極的，可謂是見仁見智。有些學(xué)者認(rèn)為人民幣升值對中國經(jīng)濟發(fā)展十分不利,一是不利于克服通貨緊縮,二是不利于吸收外資,三是容易誘發(fā)金融風(fēng)險。一旦人民幣升值而鉗制中國經(jīng)濟的高速發(fā)展,不僅不會緩解東亞地區(qū)通貨緊縮的壓力,反而會使東亞地區(qū)經(jīng)濟變得不穩(wěn)定 。當(dāng)然也有很多學(xué)者認(rèn)為人民幣升值是有很大好處的。比如可以更好地運用貨幣政策，增強宏觀調(diào)控能力;有利于開放資本賬戶，實現(xiàn)人民幣自由兌換，進(jìn)一步完善我國的金融體系;可以緩解目前國內(nèi)經(jīng)濟過熱的局面，保持我國經(jīng)濟平穩(wěn)增長等等 。

　　本文認(rèn)同人民幣升值利大于弊的觀點，本文的結(jié)構(gòu)是：首先敘述了盯住型的人民幣匯率形成機制越來越不適應(yīng)我國經(jīng)濟與改革的發(fā)展要求以及表現(xiàn)出來的缺陷;接下來從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)，企業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，緩解貿(mào)易矛盾和貨幣政策的有效性五個方面探討了人民幣升值對我國經(jīng)濟的積極影響;最后針對人民幣升值提出了幾項相應(yīng)的后續(xù)措施，以此來擴大升值的積極影響，穩(wěn)定與優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境。

　　2.人民幣升值的積極影響及后續(xù)措施

　　在世界經(jīng)濟進(jìn)入結(jié)構(gòu)調(diào)整階段、而中國經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展的背景下,隨著經(jīng)濟快速發(fā)展和規(guī)模擴大,特別是加入世界貿(mào)易組織后,我國經(jīng)濟與國際經(jīng)濟的聯(lián)系與互動明顯加強。國內(nèi)外對人民幣匯率政策都比較關(guān)注,國外要求人民幣升值的呼聲也一直沒有平息過。近期，中國政府終于做出決斷：對人民幣匯率做了小幅度升值調(diào)整。面對國內(nèi)各界對這一舉措的褒貶不一的論斷，通過對我國經(jīng)濟各個層面的分析，得出結(jié)論：人民幣升值從長期來看是利大于弊的，并且可以通過一些升值政策后采取的相應(yīng)后續(xù)對策來進(jìn)一步擴大這種好處和促進(jìn)作用。

　　1994 年以來我國一直沿用的是“以市場供求為基礎(chǔ)的單一的、有管理的浮動匯率制度”,迄今已有11年了。11年來,國際經(jīng)貿(mào)格局發(fā)生了巨大變化,盯住型的人民幣匯率形成機制已越來越不適應(yīng)我國經(jīng)濟與改革的發(fā)展要求。它表現(xiàn)出來的缺陷有：

　　首先，固定的名義匯率已喪失其真正的經(jīng)濟意義，現(xiàn)行的人民幣匯率形成機制難以形成市場出清的均衡匯率。實際中，結(jié)售匯和資本管理制度在壓抑外匯需求的同時創(chuàng)造了很大一部分外匯供給，而央行的持續(xù)干預(yù)以及事實上的最大市商的地位，抹平了一切真實的供求差異。央行確定的基準(zhǔn)匯率并非市場真實供求均衡的結(jié)果，也無法反映市場的變化。

　　其次，固定盯住美元匯率制度與貨幣政策的獨立性存在根本沖突，削弱了貨幣政策效果，不適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展需要。貨幣政策自主權(quán)對于中國的宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定至關(guān)重要，貨幣政策的獨立性大大要優(yōu)先于匯率的穩(wěn)定性。但人民幣對美元無彈性的匯率將我國經(jīng)濟與美國緊密聯(lián)系，這使我國宏觀經(jīng)濟政策，尤其是貨幣政策的制定受到很大的限制。

　　再次，名義匯率固定激勵著資本投機，增加了金融體系的脆弱性。在一個自由浮動的匯率制度框架下，市場的動態(tài)均衡是由國際套利資金自發(fā)維持的。而在政府維持的固定匯率制度下，盡管匯率能在長時間內(nèi)保持穩(wěn)定，但其潛在的炒作火力空間卻在不斷擴大。一旦因客觀情況的改變使這一制度難以維持，大量國際市場上投機性基金等游資的攻擊，將以一種極具破壞性的方式釋放這一獲利空間，從而給一國貨幣制度帶來災(zāi)難性后果。

　　正因為我國已有的匯率制度存在的這些致命性的缺陷，因此，對人民幣匯率制度進(jìn)行改革和重新選擇已是勢在必行了。2005年7月21日，中國人民銀行發(fā)布公告，宣布從即日起，“實行以市場供求為基礎(chǔ)，參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)，有管理的浮動匯率制度，人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制”。同時，“人民幣對美元升值2%，美元對人民幣交易價格調(diào)整為1：8.11，美元對人民幣交易價格每天的浮動范圍為上下千分之三”。這次人民幣作出的小幅度升值調(diào)整就是我國匯率制度進(jìn)行改革和重新選擇的契機。一項新的舉措的好與壞往往眾說不一，雖然人民幣升值在短期內(nèi)對我國的出口貿(mào)易會有影響，但從長遠(yuǎn)來看，以人民幣升值為代表的匯率制度改革是利大于弊，最終也會提高整個中國的經(jīng)濟水平。

　　我認(rèn)為人民幣升值對我國經(jīng)濟發(fā)展是有利的，影響是積極的。主要體現(xiàn)在以下幾方面：

　　(一)可以迫使我國進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使勞動密集型部門的資金流向資本密集型部門，向高科技高附加值的產(chǎn)業(yè)方向努力。

　　人民幣的升值，將導(dǎo)致流向出口部門也就是勞動密集型部門的資金就會流向資本密集型部門，使我國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向有利的方向調(diào)整，最終資本會轉(zhuǎn)向投資國內(nèi)市場，當(dāng)貨幣升值后，資本就會尋找高科技高附加值的產(chǎn)業(yè)進(jìn)行投資，使這些產(chǎn)業(yè)有更多的資金進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新改革，增加其國際市場競爭力，以高科技高附加值的產(chǎn)品進(jìn)軍國際市場，這是伴隨著匯率下降產(chǎn)生的。在對很多產(chǎn)業(yè)有巨大的沖擊的同時，對整個中國經(jīng)濟的總體走勢來說還是有益處的。

　　如今進(jìn)行匯率穩(wěn)步的調(diào)整，正是一個帶來最小沖擊的時候 ，因為由于中國加入WTO，關(guān)稅的下降已經(jīng)成為必然，而外國對中國產(chǎn)品的關(guān)稅也在同時下降，在這個時候?qū)R率進(jìn)行下調(diào)，對企業(yè)的出口產(chǎn)品在國外的價格可以不造成或少造成影響，以順利的使人民幣逐步升值，而由于進(jìn)口商品的價格降低使得進(jìn)口商品的供求出現(xiàn)新的平衡點，使一部分出口產(chǎn)業(yè)投資流向進(jìn)口產(chǎn)業(yè)，以增加資本品的購入。在匯率調(diào)整階段，由于流向發(fā)生變化，中國三大產(chǎn)業(yè)的比例調(diào)整也可以同步進(jìn)行，由于貿(mào)易品出口受阻，非貿(mào)易品的投資與生產(chǎn)必然加大，第三產(chǎn)業(yè)得到發(fā)展，使中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨于合理，達(dá)到國際水平。

　　(二)優(yōu)化我國出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)、擴大內(nèi)需，進(jìn)而有助于我國形成穩(wěn)定的經(jīng)濟增長趨勢。

　　中國主要以“價廉物美”打進(jìn)世界市場。人民幣匯率的上升，對我國大量勞動密集型出口產(chǎn)品的國際市場價格競爭力造成一定的傷害，最終導(dǎo)致出口的減少。但同時，從長遠(yuǎn)看，從中國經(jīng)濟發(fā)展的宏觀層面分析，升值的確有利于改善我們的出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)，改善我們的貿(mào)易條件，從而對出口企業(yè)也會有正面推動作用。

　　從貿(mào)易結(jié)構(gòu)上來說，我國本應(yīng)該是一個以內(nèi)需為主的經(jīng)濟大國，外需比重不宜過大，沒有必要一味地擴大出口規(guī)模，調(diào)整粗放式外貿(mào)發(fā)展戰(zhàn)略、促進(jìn)外貿(mào)出口由規(guī)模導(dǎo)向型向效益導(dǎo)向型轉(zhuǎn)變已是勢在必行。此次人民幣小幅升值有助于提升我國目前出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)，同時增加消費者對進(jìn)口商品的購買力，促進(jìn)外需與內(nèi)需協(xié)調(diào)發(fā)展，加快啟動國內(nèi)需求，形成內(nèi)外貿(mào)結(jié)合的發(fā)展態(tài)勢，從而起到緩解對外貿(mào)易不平衡、擴大內(nèi)需，穩(wěn)固中國經(jīng)濟增長的有利作用。

　　(三)促使企業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，增強自主創(chuàng)新能力，提高國際競爭力和抗風(fēng)險能力。

　　在人民幣升值的壓力下，國內(nèi)企業(yè)要想在國際市場上立于不敗之地，不失去以往的市場份額，就要盡可能地壓縮生產(chǎn)經(jīng)營成本，因為為了保住國際市場，不得不降低采購生產(chǎn)資料的價格或提高管理方式來壓縮生產(chǎn)成本。而壓縮生產(chǎn)成本的空間并不大，因此，企業(yè)必須從自身管理經(jīng)營入手，加強管理方法的改進(jìn)，提高生產(chǎn)效率來爭取利潤空間。

　　同時，人民幣匯率形成體制的改革要求出口企業(yè)不斷地開發(fā)出高技術(shù)含量、高附加值的產(chǎn)品，也包括進(jìn)行外匯遠(yuǎn)期買賣，在國內(nèi)融資時借貸美元等運用金融手段的風(fēng)險規(guī)避。這有助于企業(yè)養(yǎng)成隨時關(guān)注國際動態(tài)，及時防范匯率所帶來的風(fēng)險，從而為企業(yè)進(jìn)一步提升自身國際競爭力奠定良好基礎(chǔ)。

　　(四)可以平衡與緩解各國的貿(mào)易矛盾，減少與主要國際貿(mào)易伙伴的貿(mào)易糾紛和摩擦，為以后進(jìn)行深層次的貿(mào)易往來打下堅實而良好的基礎(chǔ)。

　　隨著此次對人民幣匯率體制的改革調(diào)整，我國的出口產(chǎn)品在生產(chǎn)成本和國際價格上必然被迫提升，但也會間接起到緩解與美國、日本等主要貿(mào)易伙伴國在低價反傾銷上的貿(mào)易摩擦，在中國目前逐步進(jìn)入貿(mào)易摩擦高發(fā)期的現(xiàn)實背景下，對于如何處理在國際市場的貿(mào)易摩擦這一現(xiàn)實和長遠(yuǎn)的問題，為我國相關(guān)部門爭取到了一定的寶貴時間。

　　美國官員贊揚中國決定人民幣不再只盯住美元“結(jié)束持續(xù)10 年之久，被許多貿(mào)易伙伴認(rèn)為是不公平的匯率政策”。 美聯(lián)儲主席格林斯潘把中國的這項舉措稱為“良好的開端，在維持長達(dá)10 年之久的固定匯率之后!這是人們希望采取的步驟，我認(rèn)為他們是謹(jǐn)慎的，非常令人欽佩”。

　　法國經(jīng)濟部長布勒東當(dāng)天已表示為中國的決定感到高興，他說：“這一改革方向無論對中國經(jīng)濟還是對歐元區(qū)經(jīng)濟都是積極的?！?/P>

　　德國財長埃舍爾也表示，人民幣匯率改革將有助于中國經(jīng)濟的平衡增長，符合七大工業(yè)國財長及各大央行的訴求。

　　法國媒體認(rèn)為人民幣上調(diào)的政治意義大于經(jīng)濟意義，法國 費加羅報(用“退一步海闊天空”來形容中國人民銀行改革匯率制的抉擇。

　　瑞士時代報( 從經(jīng)濟層面對中國貨幣改革進(jìn)行分析指出，中國現(xiàn)在已成為全球主要制造業(yè)產(chǎn)品出口國，對全球原材料需求量巨大，人民幣升值將緩解中國在國際市場購買石油)鋁)鐵等原材料的價格壓力，原材料價格下降除將使中國產(chǎn)品的生產(chǎn)成本繼續(xù)保持競爭力外還可確保中國央行提高利率，遏制經(jīng)濟過熱和房地產(chǎn)泡沫， 另外中國消費者在國際市場的購買力也將獲得提升。

　　經(jīng)濟合作與開發(fā)組織秘書長約翰斯頓認(rèn)為，中國貨幣改革將在對中國經(jīng)濟提供所需要的靈活性的同時支持它的快速增長，協(xié)助中國經(jīng)濟與世界經(jīng)濟接軌。

　　(五)可以提高貨幣政策的有效性，使我國貨幣當(dāng)局更好地運用貨幣政策，來增強宏觀經(jīng)濟調(diào)控的能力。

　　隨著我國金融開放的進(jìn)一步擴大,現(xiàn)行人民幣匯率制度與貨幣政策的有效性之間的矛盾也將日益突出。根據(jù)1999年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主蒙代爾和英國著名經(jīng)濟學(xué)家弗萊明的研究結(jié)論,在固定匯率、資本自由流動和貨幣政策的獨立性三者之間存在難以調(diào)和的矛盾,即“三元悖論”,在開放經(jīng)濟中,一國只能同時實現(xiàn)其中一個或兩個目標(biāo),而不可能同時實現(xiàn)三個。固定匯率制和貨幣政策自主權(quán)只有在資本管制下才能實現(xiàn),而在資本管制和固定匯率制之下,貨幣政策的自主權(quán)將不能保證。在我國,實行盯住美元的固定匯率制和嚴(yán)格的資本項目管制的條件下,央行的貨幣政策的效果受到削弱。目前,我國經(jīng)濟發(fā)展中仍存在需求不足的問題,仍需要通過貨幣政策進(jìn)行宏觀調(diào)控。《中國人民銀行法》規(guī)定我國貨幣政策的目標(biāo)是“維持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長?！钡诂F(xiàn)行外匯管理制度下,貨幣政策實際上擔(dān)負(fù)著維持人民幣幣值的對內(nèi)穩(wěn)定和對外穩(wěn)定的雙重目標(biāo),即對內(nèi)維持物價的穩(wěn)定,對外維持匯率的穩(wěn)定。而這種雙重目標(biāo)經(jīng)常會發(fā)生嚴(yán)重沖突,央行的貨幣政策經(jīng)常會顧此失彼。顯然,在我國金融進(jìn)一步擴大開放的情況下,現(xiàn)行的人民幣匯率制度即固定盯住匯率制度將使采用貨幣政策干預(yù)宏觀經(jīng)濟運行的有效性大為降低。而對我國這樣一個經(jīng)濟大國來說,保持貨幣政策的獨立性尤為重要。因此,匯率制度非改革不可,需采用靈活的匯率制度。而一旦我國開放了資本帳戶，資本可以自由流動，可以自由兌換人民幣，再加上人民幣匯率進(jìn)一步調(diào)整，那么貨幣政策就有了更廣闊的發(fā)展空間，可以很好地做好宏觀調(diào)控的全局工作。

　　實際上,人民幣升值預(yù)期問題,一直都是國際政治經(jīng)濟的多重博弈,當(dāng)前中國政府的匯率機制改革決策可謂是艱難博弈局面中的既穩(wěn)妥又積極的抉擇,不過,一定要配合相應(yīng)的后續(xù)措施穩(wěn)定與優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境,最大限度地減少可能因經(jīng)濟波動而發(fā)生的損失。

　　第一,中國的水、電、氣、成品油、土地等生產(chǎn)要素價格受到政府的嚴(yán)格管制,遠(yuǎn)低于市場均衡水平;同時,由于社會性管制的缺失,許多企業(yè)在環(huán)境保護(hù)、生產(chǎn)安全、社會保障等方面的投入很少,大多數(shù)企業(yè)的相關(guān)設(shè)施未達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)。與變動人民幣名義匯率的策略相比,在短期內(nèi)保持一個適度的通脹水平,在長期內(nèi)加大要素市場化改革和社會性管制, 使企業(yè)的生產(chǎn)成本真實地顯現(xiàn)出來,應(yīng)該是一個更好的選擇, 一個更符合科學(xué)發(fā)展觀的選擇, 也是中國政府最可能采取的策略。筆者認(rèn)為, 當(dāng)前, 這一政策建議仍有很高的價值。在選擇升值政策后, 仍然要加大要素市場化改革和社會性管制, 通過校正企業(yè)的生產(chǎn)成本提高中國商品的平均價格, 降低人民幣的國內(nèi)顯性購買力, 緩解新一輪的升值預(yù)期

　　壓力, 堅持長期內(nèi)實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量提高和人民幣幣值向真實價值回歸的雙贏。

　　第二,要繼續(xù)抑制房地產(chǎn)市場等資產(chǎn)與資本市場的過度投機,降低國際游資的短期投機收益預(yù)期。這樣一方面可以降低國外游資在我國境內(nèi)短期投資的收益和預(yù)期，減少游資的涌入;另一方面也可扭轉(zhuǎn)我國局部通貨膨脹和房地產(chǎn)惡性泡沫的不良趨勢。

　　第三，在WTO 的框架下適度調(diào)整進(jìn)出口政策和關(guān)稅, 保持經(jīng)常收支的平衡,改變大額順差繼續(xù)出現(xiàn)或者多年持續(xù)順差的預(yù)期。

　　第四,通過適度的行政手段和政策制止熱錢的繼續(xù)流入。

　　人民幣升值預(yù)期下維持匯率,促成了進(jìn)出口順差進(jìn)一步擴大和“ 熱錢”的加速流入, 進(jìn)而強化升值預(yù)期,形成惡性增強循環(huán)。例如, 升值預(yù)期促使國內(nèi)企業(yè)加速出口和延期進(jìn)口。2005 年一季度全國出口增長34.9% , 而進(jìn)口只增長了12.2% , 進(jìn)出口順差進(jìn)一步擴大。再如, 升值預(yù)期驅(qū)使境內(nèi)金融機構(gòu)紛紛減少國外資產(chǎn)運作, 將資金調(diào)回境內(nèi), 或增加國外短期借款。2004 年, 中國新借外債同比增加了102.84%, 而且大部分為短期外債。今年一季度的中,也有相當(dāng)一部分是短期外債。此外, 國外熱錢在升值已兌現(xiàn)并逐漸強化的情況下, 繼續(xù)通過各種方式流入我國。因此，必須要采取強有力的措施防止“熱錢”的繼續(xù)流入。

　　第五，健全和完善外匯市場 。

　　首先,增加市場交易主體,推廣大額代理交易。增加外匯市場的交易主體,讓更多的金融機構(gòu)和企業(yè)直接參與外匯的買賣,并逐步推廣銀行代理企業(yè)在銀行間外匯市場買賣外匯的大額代理交易。這樣有助于避免大機構(gòu)集中性的交易對市場價格水平的操縱,防止匯率的大起大落;同時也有利于有效降低大企業(yè)的交易成本,便于監(jiān)管機構(gòu)對交易的監(jiān)控。

　　其次,增加外匯市場交易品種。外匯市場上交易品種和交易方式的狀況對外匯交易量有重要的影響。交易品種稀少和交易方式單調(diào)是制約我國銀行間外匯市場交易量擴大的重要因素。為改變這種狀況,應(yīng)增加市場交易的幣種,可考慮增加外幣與外幣之間的交易即主要西方國家貨幣之間的交易,如美元兌日元、馬克等貨幣的交易,以滿足外匯指定銀行以及客戶的不同需要;加快推行遠(yuǎn)期外匯交易,遠(yuǎn)期外匯交易是一種較為合適的規(guī)避匯率風(fēng)險的方式,而且開展遠(yuǎn)期外匯交易對于增強外匯市場供求的靈活性、改善人民幣匯率的形成機制都有重要的意義。

　　再次,健全外匯交易方式。目前我國外匯市場主要是以電腦自動撮合方式成交的銀行間外匯交易市場,和國際上通行的商業(yè)銀行做市商交易制度有較大的區(qū)別。這種交易方式在強制結(jié)售匯制度下效率比較高,但是如果過渡到意愿結(jié)售匯制度后,進(jìn)入原有的結(jié)售匯交易系統(tǒng)的交易可能萎縮。在這種情況下,需要加快發(fā)展商業(yè)銀行做市商制度,使商業(yè)銀行從目前的交易中介變?yōu)樽鍪猩?活躍外匯市場,并使匯率真正反映市場參與者的預(yù)期,匯率的價格信號作用更強。

　　3.總結(jié)

　　綜上分析，我認(rèn)為此次人民幣匯率的改革和調(diào)整對我國經(jīng)濟的影響，有利的方面還是居于主導(dǎo)地位。從長期看，匯率政策調(diào)整必將有助于利用市場價格手段鼓勵企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，促進(jìn)服務(wù)業(yè)等不可貿(mào)易部門成長，逐步提升我國產(chǎn)業(yè)和貿(mào)易結(jié)構(gòu)，促使企業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，增強自主創(chuàng)新能力，平衡與緩解各國的貿(mào)易矛盾，并使我國貨幣當(dāng)局更好地運用貨幣政策，來增強宏觀經(jīng)濟調(diào)控的能力，并且一定要配合相應(yīng)的措施穩(wěn)定與優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境,最大限度地減少可能因經(jīng)濟波動而發(fā)生的損失。相信中國匯率制度改革的道路會越走越順，最終成為經(jīng)濟強國.

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