2014年自考《金融市場(chǎng)學(xué)》常見(jiàn)重點(diǎn)-問(wèn)答題2

更新時(shí)間：2014-02-10 15:44:22 來(lái)源：|0

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摘要金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融體系是全社會(huì)貨幣運(yùn)行及信用活動(dòng)的中心，其對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。

　　6.有效市場(chǎng)類型分為?

　　答：有效市場(chǎng)可分為：弱勢(shì)有效市場(chǎng)。

　　半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)。強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)。

　　7.金融監(jiān)管的含義、必要性。

　　答：金融監(jiān)管是指一國(guó)政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)和金融體系穩(wěn)定、有效運(yùn)行的客觀需要以及經(jīng)濟(jì)主體的共同利益要求，由金融當(dāng)局依據(jù)法律和法規(guī)對(duì)金融體系中各金融主體和金融市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督和管理，以維護(hù)債權(quán)人的利益，約束債務(wù)人的行為，確保金融主體和金融業(yè)務(wù)的公平競(jìng)爭(zhēng)以及金融業(yè)的健康發(fā)展，進(jìn)而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步。

　　金融市場(chǎng)監(jiān)管的必要性：

　　(1)金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融體系是全社會(huì)貨幣運(yùn)行及信用活動(dòng)的中心，其對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。

　　(2)金融業(yè)是存在諸多風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，關(guān)系到千家萬(wàn)戶和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的方方面面。

　　(3)良好的金融秩序是保證金融安全的重要前提，公平競(jìng)爭(zhēng)是保持金融秩序和金融效率的重要條件。

　　8.全球金融市場(chǎng)監(jiān)管模式變革呈現(xiàn)的趨勢(shì)?

　　答：1,從分業(yè)監(jiān)管向混業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)變2，從機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變3，從單項(xiàng)監(jiān)管向全面監(jiān)管轉(zhuǎn)變4，從封閉性監(jiān)管向開(kāi)放性監(jiān)管轉(zhuǎn)變5，合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管并重6，從一國(guó)監(jiān)管向跨境監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

　　9.簡(jiǎn)述推動(dòng)金融衍生工具市場(chǎng)迅速發(fā)展的因素。

　　答：(1)金融自由化和金融市場(chǎng)的發(fā)展。

　　(2)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不確定性的增強(qiáng)。

　　(3)科學(xué)技術(shù)和金融創(chuàng)新的迅速發(fā)展，成為衍生工具迅速擴(kuò)張的物質(zhì)條件。

　　10.簡(jiǎn)述商業(yè)票據(jù)監(jiān)管的一般原則。

　　答：(1)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票應(yīng)以真實(shí)、合法的商品交易為基礎(chǔ)。

　　(2)上述票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用原則;再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)有利于實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。

　　(3)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限不超過(guò)6個(gè)月，再貼現(xiàn)不超過(guò)4個(gè)月。

　　(4)貼現(xiàn)利率、再貼現(xiàn)利率由中國(guó)人民銀行制定、發(fā)布和調(diào)整;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易者自主商定。

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