基金從業(yè)資格考試重難點備考輔導：保本型基金

更新時間：2016-06-17 11:14:22 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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摘要　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重難點備考輔導：保本型

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重難點備考輔導：保本型基金供各位考生學習，希望能夠幫助大家。

基金從業(yè)資格考試重難點備考輔導匯總

　　五、保本型基金

　　(一)保本型基金的特點

　　最大特點：招募說明書明確規(guī)定了保障條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。

　　投資目標：鎖定風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報。

　　從本質(zhì)上講是一種混合型基金。鎖定了投資虧損的風險，產(chǎn)品風險較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此，適合不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健保守的投資者。

　　(二)保本型基金的保本策略

　　對沖保險策略：主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。國際成熟市場較多采用

　　固定比例投資組合保險策略：通過比較凈值與價值底線，動態(tài)調(diào)整投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。價值底線、安全墊國內(nèi)主要選擇固定比例投資組合保險策略(CPPI)

　　(三)保本型基金的投資風險

　　一般保本型基金的保本期限在3～5年，期間不能贖回，而認購結(jié)束后申購的基金份額一般不適用保本條款。

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