2024基金從業(yè)資格證考試復習資料：《法律法規(guī)》普通投資者與專業(yè)投資者
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2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》考點內(nèi)容鞏固
考點：普通投資者與專業(yè)投資者
考點歸屬：第二十二章第四節(jié) 基金銷售適用性與投資者適當性 第五部分
考點內(nèi)容：
符合下列條件之一的為專業(yè)投資者，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者
(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)及其高管
(2)經(jīng)協(xié)會備案或登記的證券公司子公司、期貨子公司、私募管理人
(3)上述機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品，如：證券公司資管產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品
(4)社保、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者、人民幣合格境外機構(gòu)投資者
(5)同時符合下列條件的法人或組織：
①最近1年末凈資產(chǎn)≥2000萬元;
②最近1年末金融資產(chǎn)≥1000萬元;
③具有2年以上投資經(jīng)歷。
(6)同時符合下列條件的自然人：
①金融資產(chǎn)≥500萬元，或最近3年個人年平均收入≥50萬元;
②具有2年以上金融投資經(jīng)歷或金融相關(guān)工作經(jīng)歷，或?qū)I(yè)投資者的高管、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)行業(yè)的注會和律師。
2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》考點試題練習
1、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是()。
A. 專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對其履行相應(yīng)的適當性義務(wù)
B. 普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)
C. 符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者
D. 普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當符合規(guī)定的條件
參考答案：B
參考解析：B項說法錯誤，符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。
2、王先生是普通投資者，正在向基金銷售機構(gòu)M申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，M做法不合規(guī)的是()。
A. 要求王先生進行投資知識測試
B. 要求王先生提供計劃投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任能力
C. 要求王先生提供金融資產(chǎn)的證明材料
D. 要求王先生提供最近3年的收入證明材料
參考答案：B
參考解析：
普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者需要滿足：(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。
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