個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)或?qū)?dòng)

　　【摘要】個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)或?qū)?dòng)，10月30日公布的上海自貿(mào)區(qū)金融改革方案提出，研究啟動(dòng)合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)，適時(shí)出臺(tái)相關(guān)實(shí)施細(xì)則，允許符合條件的個(gè)人開展境外實(shí)業(yè)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和金融類投資。這意味著備受市場關(guān)注的QDII2即將破冰。詳情請(qǐng)看下文：

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　　10月30日公布的上海自貿(mào)區(qū)金融改革方案提出，研究啟動(dòng)合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)，適時(shí)出臺(tái)相關(guān)實(shí)施細(xì)則，允許符合條件的個(gè)人開展境外實(shí)業(yè)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和金融類投資。這意味著備受市場關(guān)注的QDII2即將破冰。

　　臨界基金總監(jiān)錢江鵬表示，在現(xiàn)有的金融體制下，做外盤業(yè)務(wù)的客戶面臨著一個(gè)很大的問題，即資金的調(diào)撥。“尤其是一些資金規(guī)模較大的客戶，即使是通過機(jī)構(gòu)處理幾百萬美元的出金也非常困難。資金調(diào)撥困難是影響境內(nèi)投資者參與境外投資的重要因素之一。”錢江鵬說。

　　一方面制度約束嚴(yán)格，另一方面近年來境內(nèi)高凈值客戶投資境外市場的熱情越來越高。統(tǒng)計(jì)顯示，截至2014年年底，我國個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總規(guī)模已突破100萬億元，達(dá)到112萬億元。與此同時(shí)，個(gè)人可投資資產(chǎn)在1000萬元以上的高凈值人群首次超過100萬人，高凈值人群持有的可投資資產(chǎn)達(dá)32萬億元。高凈值人群已經(jīng)不滿足于境內(nèi)投資，跨境投資熱度增加，參與境外投資的高凈值人群占比從2013年的33%上升到37%。

　　為了控制匯率等風(fēng)險(xiǎn)，國內(nèi)對(duì)個(gè)人換匯額度有嚴(yán)格控制。根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，個(gè)人每年5萬美元以內(nèi)結(jié)匯和購匯都可憑身份證件在銀行直接辦理，超過5萬美元的用匯和結(jié)匯需憑相關(guān)具有真實(shí)背景的交易單證在銀行辦理。

　　在境內(nèi)期指交易受限后，個(gè)人投資者錢志杰開始轉(zhuǎn)戰(zhàn)境外交易。“受制于5萬美元的限額，個(gè)人投資者的資金進(jìn)出非常不方便，有些資金規(guī)模比較大的投資者會(huì)選擇通過地下錢莊進(jìn)行資金的調(diào)轉(zhuǎn)，資金的安全性堪憂。”他說。

　　另辟蹊徑顯然風(fēng)險(xiǎn)過高，不少市場人士表示，QDII2一旦啟動(dòng)，從事跨境業(yè)務(wù)的個(gè)人投資者將受益匪淺。錢志杰說，QDII2一旦落實(shí)，會(huì)在資金的劃轉(zhuǎn)方面給個(gè)人投資者帶來非常大的便利。

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　　雖然QDII2有望近期推出，但也有市場人士提醒，境內(nèi)投資者從事跨境業(yè)務(wù)投資仍需謹(jǐn)慎。錢江鵬稱，與境外機(jī)構(gòu)相比，境內(nèi)投研力量目前相對(duì)薄弱，境內(nèi)的投資價(jià)值體系與境外也有較大的差異，境外金融市場起步較早，程序化交易等已經(jīng)比較成熟，境內(nèi)投資者“走出去”需要一段適應(yīng)期。

　　有境外市場交易經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者是俊峰說，不少參與境外市場交易的投資者出現(xiàn)虧損，一方面是對(duì)境外市場了解不夠，另一方面參與境外市場投資是專業(yè)性非常強(qiáng)的事情。即使QDII2等相關(guān)利好政策出臺(tái)，對(duì)于很多非專業(yè)的投資者來說，也要謹(jǐn)慎參與，或者可以選擇委托專業(yè)的機(jī)構(gòu)來進(jìn)行投資。

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