行業(yè)動(dòng)態(tài)：保險(xiǎn)期貨積極備戰(zhàn)基金代銷業(yè)務(wù)

更新時(shí)間：2012-09-26 15:10:40 來源：|0

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期貨從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間免費(fèi)短信提醒

行業(yè)動(dòng)態(tài)：保險(xiǎn)期貨積極備戰(zhàn)基金代銷業(yè)務(wù)

　　證監(jiān)會(huì)官員日前在深圳表示，正進(jìn)一步探索保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)、期貨類機(jī)構(gòu)參與基金銷售的資質(zhì)。記者從保險(xiǎn)、期貨公司了解到，由于基金銷售資格放開的消息醞釀已久，部分機(jī)構(gòu)對(duì)此已經(jīng)有所準(zhǔn)備。未來保險(xiǎn)公司有可能仿照銀行成立基金銷售部，對(duì)期貨公司而言，基金代銷業(yè)務(wù)的放開將使其發(fā)揮出物理網(wǎng)點(diǎn)多的優(yōu)勢(shì)。

　　保險(xiǎn)公司或新設(shè)基金部

　　證監(jiān)會(huì)基金部主任王林25日在“前海財(cái)富管理的新機(jī)遇”研討會(huì)上透露，就保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金業(yè)務(wù)銷售工作，證監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門進(jìn)行了多次磋商，目前已經(jīng)完成《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》的制定，即將公開征求意見。

　　據(jù)了解，2010年6月推出的《基金銷售管理辦法》修訂版，進(jìn)一步降低了獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的非專業(yè)準(zhǔn)入門檻。今年，有數(shù)家第三方支付機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　保險(xiǎn)行業(yè)300多萬代理人，對(duì)基金銷售將產(chǎn)生何種影響?保險(xiǎn)公司未來將以何種方式開展基金銷售，是推動(dòng)代理人交叉銷售，還是另外成立基金部門?

　　深圳某壽險(xiǎn)公司人士向記者表示，估計(jì)代理人渠道在短期內(nèi)無法直接轉(zhuǎn)嫁到基金銷售上，畢竟基金銷售具有一定專業(yè)門檻。他認(rèn)為，保險(xiǎn)公司更有可能是仿照銀行和證券公司，成立專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門，并協(xié)同代理人隊(duì)伍進(jìn)行交叉銷售。如果代理人在與客戶溝通中進(jìn)行基金產(chǎn)品推介，也是一股不可忽視的銷售力量。

　　保險(xiǎn)公司中，對(duì)交叉銷售最為重視的是中國(guó)平安。記者了解到，中國(guó)平安的保險(xiǎn)代理人的移動(dòng)銷售工具上，已有預(yù)設(shè)基金項(xiàng)目。目前，該平臺(tái)上可以查閱平安大華基金的基金產(chǎn)品，但如果客戶需要購買，仍要到大華基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。

　　不過，中國(guó)人壽一位售員向記者吐露擔(dān)心，保險(xiǎn)產(chǎn)品收益率不如基金，二者在一定程度上具有替代性。保險(xiǎn)代理人是否有足夠的動(dòng)力銷售基金，還要看考核制度、激勵(lì)制度如何安排。

　　期貨公司發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)

　　與保險(xiǎn)公司擔(dān)心基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品的“擠出效應(yīng)”不同，期貨公司正熱盼基金銷售資格。

　　海通期貨總經(jīng)理徐?對(duì)記者表示，如能代銷基金產(chǎn)品，將直接豐富期貨公司的收入來源。期貨投資者和基金公司客戶間有明顯的分層，不存在太多競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。他預(yù)計(jì)新業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后，物理網(wǎng)點(diǎn)多的期貨公司可以充分利用優(yōu)勢(shì)，并從中受益。

　　據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，監(jiān)管部門談期貨業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)多次提到過“允許期貨公司代銷基金”，但是一直未出臺(tái)。業(yè)內(nèi)人士猜測(cè)，這可能與制度層面的約束有關(guān)?！镀谪浌竟芾磙k法》規(guī)定，期貨公司可以從事商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，如需從事其他期貨業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格，但該《辦法》并未說明期貨公司從事非期貨業(yè)務(wù)的依據(jù)。

　　盡管如此，期貨公司對(duì)于代銷業(yè)務(wù)已經(jīng)躍躍欲試。據(jù)透露，今年曾經(jīng)有期貨公司向監(jiān)管部門就個(gè)別基金產(chǎn)品提出過銷售申請(qǐng)，但是目前尚未有一例獲得特批。

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