08年中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)提綱第十七章
第十七章 金融監(jiān)管
1、金融監(jiān)管的的學(xué)理論基礎(chǔ)是:市場(chǎng)失靈理論和信息不對(duì)稱(chēng)理論
2、市場(chǎng)失靈理論的主要觀點(diǎn)是:整個(gè)金融體系存在著負(fù)外部性、金融體系具有公共產(chǎn)品的特性、金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊性企業(yè)
3、以中央銀行為重心的監(jiān)管體制:美國(guó)是其中的典型代表
4、獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制:德國(guó)是其中典型的代表
5、綜合監(jiān)管體制:英國(guó)是其中的典型代表
6、自20世紀(jì)80年代以來(lái),我國(guó)的金融監(jiān)管體制逐漸由單一全能制轉(zhuǎn)向獨(dú)立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制
7、巴塞爾協(xié)議是迄今為止對(duì)國(guó)際銀行|環(huán)球網(wǎng)校提供|業(yè)發(fā)展影響最大的國(guó)際公約之一
8、巴塞爾報(bào)告的內(nèi)容包括:資本組成、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重、資本標(biāo)準(zhǔn)、過(guò)渡期安排
9、巴塞爾報(bào)告的資本組成,將銀行資本分為核心資本和附屬資本,核心資本又稱(chēng)一級(jí)資本,包括實(shí)收股本(普通股)和公開(kāi)儲(chǔ)備,這部分資本至少占全部資本的50%。附屬資本又稱(chēng)二級(jí)資本,包括未公開(kāi)儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、普通準(zhǔn)備金和呆帳準(zhǔn)備金、混合資本工具和長(zhǎng)期次級(jí)債券。
10、巴塞爾報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重,根據(jù)不同類(lèi)型的資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大小,賦予它們不同的權(quán)重,即0%、10%、20%、50%、100%
11、巴塞爾報(bào)告的資本標(biāo)準(zhǔn),資本充足率,即資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%,其中核心資本比率不得低于4%
12、2003新巴塞爾資本協(xié)議,最引人注目的是該該協(xié)議所推出的最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)|環(huán)球網(wǎng)校提供|局的監(jiān)督檢查、市場(chǎng)約束的內(nèi)容,被稱(chēng)之為巴塞爾協(xié)議的“三大支柱”
13、巴塞爾委員會(huì)繼承了過(guò)去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想,將資本金要求視為最重要的支柱
14、巴塞爾委員會(huì)希望監(jiān)管當(dāng)局擔(dān)當(dāng)起三大職責(zé):全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)、加快制度化進(jìn)程
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