2010年《中級(jí)金融》：金融機(jī)構(gòu)與金融制度(20)

　　(三)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　1998年4月，根據(jù)國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，決定將國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)合并組成國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)單位。依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　(四)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　1998年11月18日成立，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))是我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　(五)國(guó)家外匯管理局

　　1990年1月，國(guó)務(wù)院決定國(guó)家外匯管理局為國(guó)務(wù)院直屬、歸口中國(guó)人民銀行管理的副部級(jí)國(guó)家局，是實(shí)施國(guó)家外匯管理的職能機(jī)構(gòu)。

　　國(guó)家外匯管理局的主要職責(zé)：外匯的經(jīng)營(yíng)管理，國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)等。

　　(六)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)

　　國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)對(duì)國(guó)務(wù)院負(fù)責(zé)，代表國(guó)家對(duì)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量及國(guó)有資產(chǎn)保值增值狀況實(shí)施監(jiān)督。

　　監(jiān)事會(huì)與國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，監(jiān)事會(huì)不參與、不干預(yù)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。

　　監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定，對(duì)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)活動(dòng)及主要責(zé)任人的經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督，確保國(guó)有資產(chǎn)及其權(quán)益不受侵犯。

　　根據(jù)規(guī)定，監(jiān)事會(huì)一般每年對(duì)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)定期檢查兩次，并可以根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

　　(七)金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織

　　1.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)(全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，自愿加入)

　　2.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　3.中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)

　　【例題1，多選題】銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念主要是( )

　　A. 管法人 B.管市場(chǎng) C.管風(fēng)險(xiǎn) D.管內(nèi)控 E.提高透明度

　　答案：ACDE

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