哪些人才能成為理財(cái)規(guī)劃師？

　　職業(yè)背景：隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶(hù)需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。理財(cái)規(guī)劃師(CFP)是一種權(quán)威理財(cái)規(guī)劃職稱(chēng)。在國(guó)外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。如今,理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)理財(cái)公司，二是成為專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。而且理財(cái)規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財(cái)規(guī)劃部門(mén)將獨(dú)立于各個(gè)金融公司，像律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所一樣成為專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

　　國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　目前，大多數(shù)銀行已開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財(cái)和外幣理財(cái)。隨著一部分高收入者對(duì)理財(cái)規(guī)劃的逐步看重，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。

　　國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌介紹：在我國(guó)，年收入達(dá)到50萬(wàn)元的家庭現(xiàn)在有上千萬(wàn)戶(hù)，他們需要專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)，按一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)100個(gè)這樣的家庭計(jì)算，就需要10萬(wàn)個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師。