2011年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)《理論知識(shí)》：分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃

　　綜合制定各分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃具體方案

　　工作要求轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　第一步：確定客戶的理財(cái)目標(biāo)(知識(shí)點(diǎn)1)

　　知識(shí)點(diǎn)2：

　　(一)全面理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

　　(二)專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

　　第二步：完成分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃(知識(shí)點(diǎn)3)

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　(二)消費(fèi)支出規(guī)劃

　　(三)教育規(guī)劃

　　(四)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　(五)稅收籌劃

　　(六)投資規(guī)劃

　　(七)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(八)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　第三步：分析理財(cái)方案預(yù)期效果

　　第四步：完成理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行與調(diào)整部分

　　第五步：完備附件及相關(guān)資料

　　(一)投資風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)資料

　　(二)配套理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)介紹

　　繼續(xù)馬先生理財(cái)案例分析

　　一、確定客戶理財(cái)目標(biāo)

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃

　　2、保險(xiǎn)規(guī)劃

　　3、消費(fèi)支出規(guī)劃――購車

　　4、消費(fèi)支出規(guī)劃――購房

　　5、子女教育規(guī)劃

　　6、馬先生和馬太太的退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　二、分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　(二)消費(fèi)支出規(guī)劃

　　1、購車規(guī)劃

　　2、購房規(guī)劃

　　(三)教育規(guī)劃

　　(四)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　1、對(duì)馬先生保險(xiǎn)規(guī)劃建議：

　　(1)人壽保險(xiǎn)建議

　　(2)健康保險(xiǎn)建議

　　2、意外傷害保險(xiǎn)建議

　　3、對(duì)馬太太的保險(xiǎn)規(guī)劃建議

　　4、對(duì)馬騰的保險(xiǎn)規(guī)劃建議

　　5、對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的保險(xiǎn)規(guī)劃建議

　　(五)投資規(guī)劃

　　1、房產(chǎn)投資分析

　　2、股票投資分析

　　(六)基金投資分析

　　(七)稅收籌劃

　　(八)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(九)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　(注：案例分析請(qǐng)參照教材內(nèi)容)

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