理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo):考試常見問題(1)
所謂就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定,對(duì)從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國家財(cái)產(chǎn)、人民安全和消費(fèi)者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者,必須經(jīng)過培訓(xùn),并取得職業(yè)資格證書,方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準(zhǔn)入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì)保障部確定并向社會(huì)公布。 本土化是指,國家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實(shí),以實(shí)用為目的,考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性,所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實(shí)緊密相連,具有良好的實(shí)用性。 $lesson$
Q:什么是國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證?轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
A:隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長,人們開始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況,希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合,來確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下 ,為客戶進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生,具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo),社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn),考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊,影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè),建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書,國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國家理財(cái)規(guī)劃師),并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
Q:國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)是什么?
A:國家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師,具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書,國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機(jī)構(gòu),社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指,國家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實(shí),以實(shí)用為目的,考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性,所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實(shí)緊密相連,具有良好的實(shí)用性。
Q:國家理財(cái)規(guī)劃師分為幾級(jí)?
A:國家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí):
國家職業(yè)資格三級(jí),助理理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級(jí),理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級(jí),高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師目前,只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。
Q:每次國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試間隔多久?
A:國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次,分別在5月與11月。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
Q:國家理財(cái)規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎?
A:國家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn),對(duì)于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者,可不參加培訓(xùn),直接進(jìn)行考試,具體信息請(qǐng)參考考試申報(bào)條件。但由于通過理財(cái)規(guī)劃師國家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識(shí)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認(rèn)證。對(duì)于需要培訓(xùn)的考生,《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定:助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn);理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí),高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。
Q:理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣?
A:從國際經(jīng)驗(yàn)來看,理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員,既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等,也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè),以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年,美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元,相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年,美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中,理財(cái)師位列第一。
而從我國發(fā)展來看,經(jīng)濟(jì)的長期高速發(fā)展,使居民手中積累了大量財(cái)富,但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進(jìn)行掌握,需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)??梢?,我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前,理財(cái)規(guī)劃師在我國尚屬于一個(gè)新興的行業(yè),理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大,具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
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