理財(cái)規(guī)劃師《理論知識(shí)》講義：分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃

　　綜合制定各分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃具體方案 $lesson$

　　工作要求

　　第一步：確定客戶的理財(cái)目標(biāo)(知識(shí)點(diǎn)1)轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　知識(shí)點(diǎn)2：

　　(一)全面理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

　　(二)專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

　　第二步：完成分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃(知識(shí)點(diǎn)3)

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　(二)消費(fèi)支出規(guī)劃

　　(三)教育規(guī)劃

　　(四)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　(五)稅收籌劃

　　(六)投資規(guī)劃

　　(七)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(八)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　第三步：分析理財(cái)方案預(yù)期效果

　　第四步：完成理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行與調(diào)整部分

　　第五步：完備附件及相關(guān)資料

　　(一)投資風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)資料

　　(二)配套理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)介紹

　　繼續(xù)馬先生理財(cái)案例分析

　　一、確定客戶理財(cái)目標(biāo)

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃

　　2、保險(xiǎn)規(guī)劃

　　3、消費(fèi)支出規(guī)劃――購車

　　4、消費(fèi)支出規(guī)劃――購房

　　5、子女教育規(guī)劃

　　6、馬先生和馬太太的退休養(yǎng)老規(guī)劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　二、分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　(二)消費(fèi)支出規(guī)劃

　　1、購車規(guī)劃

　　2、購房規(guī)劃

　　(三)教育規(guī)劃

　　(四)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　1、對(duì)馬先生保險(xiǎn)規(guī)劃建議：

　　(1)人壽保險(xiǎn)建議

　　(2)健康保險(xiǎn)建議

　　2、意外傷害保險(xiǎn)建議

　　3、對(duì)馬太太的保險(xiǎn)規(guī)劃建議

　　4、對(duì)馬騰的保險(xiǎn)規(guī)劃建議

　　5、對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的保險(xiǎn)規(guī)劃建議

　　(五)投資規(guī)劃

　　1、房產(chǎn)投資分析

　　2、股票投資分析

　　(六)基金投資分析

　　(七)稅收籌劃

　　(八)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(九)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　(注：案例分析請(qǐng)參照教材內(nèi)容)

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