2012年理財(cái)規(guī)劃師串講筆記：理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容與流程

　　理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容與流程

　　一、理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃

　　2、消費(fèi)支出規(guī)劃

　　3、教育規(guī)劃

　　4、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　5、稅收籌劃

　　6、投資規(guī)劃

　　7、退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　8、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　二、理財(cái)規(guī)劃的流程

　　1、建立客戶關(guān)系

　　2、收集客戶信息

　　3、分析客戶財(cái)務(wù)狀況

　　4、制定理財(cái)方案

　　5、執(zhí)行理財(cái)方案

　　6、持續(xù)財(cái)務(wù)服務(wù)

　　三、不同生命周期、不同家庭模型下的理財(cái)規(guī)劃(教材第9頁(yè)表1-1)

　　四、生命周期理論與(2006年11月第116判斷題)家庭模型概述

　　生命周期理論

　　(1)單身期

　　(2)家庭與事業(yè)形成期轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　(3)家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期

　　(4)退休前期

　　(5)退休期

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