理財規(guī)劃師考試輔導：輕松5步制定理財規(guī)劃

　　一般而言，理財規(guī)劃需要經(jīng)過五個步驟才算完整。它是一個分析、制定目標、制定行動計劃、實施和檢驗的過程。

　　首先，需要對自己的經(jīng)濟狀況有一個整體的認識，這是理財規(guī)劃的起點，也是明確理財目標的基礎(chǔ)。因為你目前的經(jīng)濟狀況、需求與你當前的年齡、職業(yè)狀況以及婚姻狀況等有非常密切的關(guān)系。這些可能影響甚至決定了你在未來的投資中的投資方向和態(tài)度，并且直接與你的生活方式聯(lián)系在一起。所以理財規(guī)劃的第一步就是明確你在哪里?

　　其次就要明確你的理財目標。當然，生活在不同的年齡、事業(yè)階段，你的目標可能會有所不同。但是這些階段是需要明確的，然后根據(jù)這些來確定你未來的財務(wù)需求。結(jié)婚的人可能要考慮到個人的收入和生活支出，甚至可能要籌劃未來養(yǎng)育寶寶的支出等。而初入社會的年輕人可能就不必考慮這些問題，更多的關(guān)注未來事業(yè)發(fā)展方向的問題，可能需要投資學習等。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　明確了財務(wù)的目標，接下來就應(yīng)該根據(jù)這個目標和經(jīng)濟狀況來制定可實施的理財計劃。所以理財規(guī)劃的第三步就是制定理財?shù)男袆佑媱?。它包括兩個方面：一方面要提出所有可能的行動方案，另一方面就是從中選出適合自己的行動方案。這一步的工作需要非常詳細，但同時要做到可行、可控。這需要在搜集大量信息的基礎(chǔ)上作出，當然要結(jié)合自己的經(jīng)濟狀況和目標，選擇合適的投資和實現(xiàn)目標的其他渠道。

　　在制定好幾套方案之后，選擇比較適合自己的特點和性格的方案來執(zhí)行。

　　第四步就是執(zhí)行計劃了。這一步往往是整個規(guī)劃成功的關(guān)鍵。一個成功的規(guī)劃并不代表未來的成功，還要保證執(zhí)行下去，達到既定的目標。這就要求當事人利用好現(xiàn)有的資源，嚴格的執(zhí)行擬定的理財計劃。這是計劃成功實行的保證。

　　計劃成功執(zhí)行之后，過一段時間還要進行反思和檢驗。檢驗擬定的階段性目標是否已經(jīng)實現(xiàn)，如果沒有實現(xiàn)，問題出在哪方面?原有的計劃需要改進嗎?但是，切記不要毫無目的的改變原有計劃，這樣可能導致整盤計劃的失敗。如果階段性目標成功實現(xiàn)，也要看看有沒有改進的余地?？傊?，理財規(guī)劃需要時間的檢驗和提高。

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