理財規(guī)劃師基礎(chǔ)輔導筆記：理財規(guī)劃概述

　　第一節(jié)：理財規(guī)劃概述

　　一、理財規(guī)劃的目標

　　(一)總體目標 重要知識點

　　2個層次：財務(wù)安全、財務(wù)自由轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　1、財務(wù)自由：

　　個人或家庭的收入 主要來源于 主動投資，而不是 被動工作。 具體體現(xiàn)：

　　投資收入 完全覆蓋 個人或家庭發(fā)生的 各項支出。

　　個人 從被動的工作壓力中 解放出來

　　已有財富成為 創(chuàng)造更多財富的 工具

　　核心要點：投資收入 > 全部支出，不需為生活而被迫勞動

　　2、財務(wù)安全：

　　個人或家庭 對自己的財務(wù)狀況 有充分的信心，

　　認為現(xiàn)有的財富 足以應(yīng)對 未來的 財務(wù)支出和其他生活目標的實現(xiàn)， 不會出現(xiàn) 大的財務(wù)危機。

　　核心要點：信心、足以應(yīng)對，財務(wù)危機

　　八項衡量指標：

　　收入、潛力，現(xiàn)金、住房，保險、投資，社保、養(yǎng)老

　　二、理財規(guī)劃內(nèi)涵界定4個要點：轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　全方位、多層次、個性化

　　短期方案、長期規(guī)劃

　　貫穿一生、動態(tài)調(diào)整

　　專業(yè)人士、綜合服務(wù)

　　三、理財視角中的人生

　　馬斯洛“人類需求層次理論”

　　5個層次：生理、安全、社交、尊重、自我實現(xiàn)

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