助理理財規(guī)劃師單項選擇練習(xí)題之十八

1.客觀公正原則要求( A )。
A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對客戶、委托人、合伙人或所在機構(gòu)持公正合理的態(tài)度
B.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關(guān)各方進行披露
C.理財規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理
D.理財規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機構(gòu)之間關(guān)系時，不應(yīng)以自己期望別人對待自己的方式對待有關(guān)各方
　　
2.專業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括( C ).
A.在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌
B.在實務(wù)操作中，必須保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章，從專業(yè)的角度進行審慎判斷
C.理財規(guī)劃師沒有責(zé)任與客戶充分溝通
D.以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

3.違反嚴(yán)守秘密原則的是( D )。
A.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息
B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑校碡斠?guī)劃師被司法機關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息
C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實
D.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息
　　
4.理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?( D )
A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計違法的理財方案
B.客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
C.客戶的理財目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務(wù)
　　
5.如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產(chǎn)，理財規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)( A )。
A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財產(chǎn)　
B.將客戶的財產(chǎn)與自己或所在機構(gòu)的財產(chǎn)區(qū)分清楚
C.對于客戶之間的財產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分
D.在客戶要求退回或移交財產(chǎn)的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分
　　
6.在與客戶洽談業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)( C )。
A.向客戶隱瞞
B.視客戶的重要度而定
C.向客戶披露
D.等沖突明顯了再向客戶說明
　　
7.理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么( B )。
A.向客戶隱瞞以免引起不快
B.向客戶說明
C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明
D.視該金融產(chǎn)品而定
　　
8.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務(wù)的有( C )。
A.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)
B.理財規(guī)劃師
C.理財規(guī)劃師的家人
D.理財規(guī)劃師的同事
　　
9.對于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師( C )制裁措施。
A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照
　　
10.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進行不正當(dāng)競爭， ( B )將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。
A.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)
B.理財規(guī)劃師本人
C.二者同時追究
D.視情況而定

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