助理理財規(guī)劃師多項選擇練習題之一

1．下列哪些行為，違背了理財規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則？（ BCD ）
(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進行投資時，發(fā)現(xiàn)有一項新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項目
(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機密信息
(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財務情況
(D)趙先生在王先生理財中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進行一項違法活動，他直接舉報了王先生
(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財服務的收費方式

2. 以下關于理財規(guī)劃流程的表述中，正確的是：（BCDE）
(A)為客戶進行資產配置，選擇金融產品屬于“分析理財需求”階段的內容。
(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產負債信息、收入支出狀況，對已有保單及保費進行歸集等內容
(C)財務診斷主要是分析客戶家庭財務的現(xiàn)狀，對主要財務指標進行計算及評價的過程
(D)確定理財規(guī)劃目標的核心問題是了解客戶的風險承受能力，以此為基礎為客戶選擇合適的投資產品，以在客戶的風險承受能力范圍內獲得最高的報酬率
(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財規(guī)劃建議書是理財規(guī)劃的最后一個步驟

3. 計算凈現(xiàn)金流量，應考慮下列哪些因素？（ ABCDE ）
(A)工作收入
(B)理財收入
(C)償還利息
(D)購買股票
(E)變賣房產

4.拉動經濟增長的三架馬車是：（ABC）
(A)消費
(B)出口
(C)投資
(D)稅收
(E)利率

5. 目前全球流動性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應量，就會操作以下政策工具:（BDE）
(A)提高法定存款準備金率
(B)降低法定存款準備金率
(C)賣出有價證券
(D)買入有價證券
(E)降低再貼現(xiàn)率

6. 影響商品需求的因素包括（ ABCDE ）。
(A)收入水平
(B)相關商品的價格
(C)對該商品價格變動的預期
(D)消費者偏好的變化
(E)消費者數(shù)量

7. 中央銀行運用貨幣政策調節(jié)經濟行為中采用的傳統(tǒng)的三大貨幣政策工具是（BCD）
(A)消費者信用控制
(B)法定存款準備金率
(C)公開市場業(yè)務
(D)再貼現(xiàn)率
(E)優(yōu)惠利率

8. 李先生采用等額本息貸款的方式購買了一輛汽車，共向銀行貸款20萬，期限5年，年利率5%。以下選項正確的是（ BDE ）。
(A)李先生每年應還款5萬元
(B)李先生每年應償還借款4.62萬元
(C)李先生每年應償還本金4萬元
(D)李先生第一年應償還本金3.62萬元
(E)李先生第一年償還利息1萬元

9. 將個人所得稅的納稅義務人區(qū)分為居民納稅義務人和非居民納稅義務人，依據的標準有（AD  )。
(A)境內有無住所
(B)境內工作時間
(C)取得收入的工作地
(D)境內居住時間
(E)境外工作時間

10. 一份合法有效的遺囑，必須具備的條件有：ABCD
(A)遺囑人立遺囑時必須具備遺囑能力
(B)遺囑必須是遺囑人的真是(真實)意思表示
(C)遺囑內容必須合法
(D)遺囑必須符合法定形式
(E)遺囑繼承人必須是遺囑人的子女

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