三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點：理財目標的分類
更新時間：2013-11-29 23:08:12
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摘要 三級理財規(guī)劃師考試常考知識點：理財目標的分類
理財目標的分類
1)按照實現(xiàn)時間進行分類：
短期目標：是指在短期內(nèi)(一般在五年左右)就可以實現(xiàn)的目標
中期目標：是指一般在6――10年才可能實現(xiàn)的愿望，中期目標在制定后，一般不進行頻繁的修改，只在必要的情況下進行調(diào)整。
長期目標：是指一般在10年以上的時間才能實現(xiàn)的愿望
2)按照重要性進行分類：
必須實現(xiàn)的理財目標：是指對于客戶正常生活而言，必須要完成的機會
期望實現(xiàn)的理財目標：是指在保證客戶正常生活水平的前提下，客戶期望完成的計劃。
制定理財方案 確定理財目標
理財目標確定的原則
1)理財目標必須具有現(xiàn)實性
2)以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨
3)理財目標要具體明確
4)理財目標必須考慮客戶的現(xiàn)金準備
5)理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
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