理財(cái)規(guī)劃師備考經(jīng)驗(yàn):報(bào)考常見(jiàn)問(wèn)題匯總
Q:什么是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證?
A:隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長(zhǎng),人們開(kāi)始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況,希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合,來(lái)確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下 ,為客戶進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生,具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo),社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn),考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊,影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè),建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書(shū),國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師),并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
Q:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)是什么?
A:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國(guó)家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師,具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū),國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)的權(quán)威機(jī)構(gòu),社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國(guó)本土現(xiàn)實(shí),以實(shí)用為目的,考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性,所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國(guó)國(guó)情、現(xiàn)實(shí)緊密相連,具有良好的實(shí)用性。
Q:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師分為幾級(jí)?
A:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí):
國(guó)家職業(yè)資格三級(jí),助理理財(cái)規(guī)劃師
國(guó)家職業(yè)資格二級(jí),理財(cái)規(guī)劃師
國(guó)家職業(yè)資格一級(jí),高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師
目前,只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。
Q:每次國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試間隔多久?
A:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次,分別在5月與11月。
Q:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎?
A:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn),對(duì)于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者,可不參加培訓(xùn),直接進(jìn)行考試,具體信息請(qǐng)參考考試申報(bào)條件。但由于通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識(shí)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過(guò)考試認(rèn)證。對(duì)于需要培訓(xùn)的考生,《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定:助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn);理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí),高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。
Q:理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣?
A:從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員,既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等,也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè),以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年,美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元,相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年,美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中,理財(cái)師位列第一。
而從我國(guó)發(fā)展來(lái)看,經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展,使居民手中積累了大量財(cái)富,但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進(jìn)行掌握,需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)??梢?jiàn),我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前,理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè),理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大,具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
Q:國(guó)際著名理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證有哪些?
A:ChFC――特許理財(cái)顧問(wèn)師
美國(guó)ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國(guó)學(xué)院創(chuàng)立,以其考試難度較高,后續(xù)培訓(xùn)比較完善,側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可,已有45000人取得該證書(shū)。要取得ChFC證照,需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),并通過(guò)八門核心課程。ChFC與其它理財(cái)職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。
CLU――特許人壽理財(cái)師
CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財(cái)師的簡(jiǎn)稱,美國(guó)三大理財(cái)認(rèn) 證之一。作為公認(rèn)的壽險(xiǎn)專業(yè)領(lǐng)域最高級(jí)別的資格認(rèn)證,CLU始于1927年,已有超過(guò)94000人取得該證書(shū),是目前持有人數(shù)最多的理財(cái)認(rèn)證證書(shū)。隨著CLU的發(fā)展,它的范疇早已不局限于壽險(xiǎn)領(lǐng)域,而是最為一個(gè)綜合理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證證書(shū)而存在。要獲得CLU證書(shū)需通過(guò)八門核心課程,以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)管理等方面的能力。
CFP――注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師
CFP(Certified Financial Planner)是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的簡(jiǎn)稱,由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board of Standards)考試認(rèn)證,在美國(guó)廣受認(rèn)可。1972年美國(guó)首批CFP誕生,截至2004年底全美共有5萬(wàn)人獲得該項(xiàng)認(rèn)證資格。CFP考試涉及七大類共102個(gè)子課題,涵蓋了保險(xiǎn)、投資、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等基本原理、政策法規(guī)及市場(chǎng)投資品種等方方面面的知識(shí),內(nèi)容廣,難度大。
IFA――獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師
IFA(獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師)是英國(guó)的理財(cái)規(guī)劃職業(yè)資格,主要指從事理財(cái)咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財(cái)規(guī)劃師,而英國(guó)對(duì)此的稱謂是IFA,即獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師。英國(guó)獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師并非是一項(xiàng)資格考試,而是一個(gè)從業(yè)資格,它的授予標(biāo)準(zhǔn)主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格,而不是需要通過(guò)考試才能獲得。
Q:國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)權(quán)威嗎?
A:1、證書(shū)全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢。全國(guó)范圍內(nèi)有效、國(guó)家承認(rèn)。
2、中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)職能的權(quán)威機(jī)構(gòu)。
3、是由國(guó)家一級(jí)協(xié)會(huì)和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機(jī)構(gòu)承擔(dān)考試評(píng)審并由指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。
Q:什么是就業(yè)準(zhǔn)入制度?
A:所謂就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定,對(duì)從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國(guó)家財(cái)產(chǎn)、人民安全和消費(fèi)者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者,必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn),并取得職業(yè)資格證書(shū),方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準(zhǔn)入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì)保障部確定并向社會(huì)公布。
Q:職業(yè)資格證書(shū)與職稱有什么區(qū)別?
A:職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件,例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術(shù)資格和專業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國(guó)家沒(méi)有職稱,因此中國(guó)入世后,職稱改革將進(jìn)一步加快,逐步擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍。
Q:什么是職業(yè)資格證書(shū)制度?
A:職業(yè)資格證書(shū)制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是一種特殊形式的國(guó)家考試制度。它是指按照國(guó)家制定的職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)或任職資格條件,通過(guò)政府認(rèn)定的考核鑒定機(jī)構(gòu),對(duì)勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀公正、科學(xué)規(guī)范的評(píng)價(jià)和鑒定,對(duì)合格者授予相應(yīng)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。
Q:國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)與其他證書(shū)的區(qū)別是什么?
A:國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是通過(guò)國(guó)家法律,法令和行政條規(guī)的形式,以政府的力量來(lái)推行,由政府授權(quán)認(rèn)定的鑒定機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施的;國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是勞動(dòng)者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證;國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù);國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)在全國(guó)范圍內(nèi)通用。
?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡(jiǎn)章
?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試保過(guò)班招生簡(jiǎn)章
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