助理理財(cái)規(guī)劃師第一章基礎(chǔ)習(xí)題一

　　1、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在( )。

　?、偈欠裼羞m當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　?、谑欠裼谐渥愕默F(xiàn)金準(zhǔn)備

　?、弁顿Y收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

　?、苁欠裼蟹€(wěn)定、充足的收入

　　2、在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。

　?、倨叫?②下方 ③上方 ④右方

　　3、單個(gè)家庭為了應(yīng)對重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。

　　①日常生活儲備 ②意外現(xiàn)金儲備

　?、奂易逯гF(xiàn)金儲備 ④追加投資儲備

　　4、下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　①社會保障情況 ②風(fēng)險(xiǎn)管理信息

　?、弁顿Y偏好 ④工資、薪金

　　5、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是( )。

　　①職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　?、诂F(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　?、弁顿Y規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　?、艽箢~消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　6、理財(cái)規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括( )。

　?、倏蛻艏彝ベY產(chǎn)負(fù)債表分析

　　②客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　?、圬?cái)務(wù)比率分析 ④客戶婚姻、子女狀況

　　7、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( )。

　　①定期對理財(cái)方案進(jìn)行評估

　?、诓欢ㄆ诘男畔⒎?wù)

　?、鄄欢ㄆ诘姆桨刚{(diào)整

　?、芏ㄆ诘娇蛻魡挝蛔鍪杖胝{(diào)查

　　8、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值( )。

　?、佻F(xiàn)金規(guī)劃 ②風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　?、弁顿Y規(guī)劃 ④財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　9、以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息( )

　?、倏蛻粝屡闆r ②客戶收入狀況

　?、劭蛻衾碡?cái)目標(biāo) ④客戶理財(cái)需求

　　10、下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是( )。

　　①建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　②收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　③建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　?、芙⒖蛻絷P(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃，持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　答案：③③②③① ④④③②①

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