理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力復(fù)習(xí)重點(diǎn)（31）

　　第六單元 外匯

　　一、外匯與外匯市場(chǎng)P373

　　(一)外匯

　　1、定義

　　2、分類

　　(1)按照外匯進(jìn)行兌換時(shí)的受限制程度分類

　　(2)根據(jù)外匯的來(lái)源與用途分類

　　(3)根據(jù)外匯匯率的市場(chǎng)走勢(shì)不同分類

　　3、世界主要外匯

　　(二)外匯市場(chǎng)

　　(三)外匯交易的特點(diǎn)P375

　　1、無(wú)形市場(chǎng)

　　2、24小時(shí)交易。外匯市場(chǎng)一周交易5天。

　　3、品種少，便于操作

　　4、成交量大，不易被操作

　　(四)外匯市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)

　　1、按外匯市場(chǎng)的外部形態(tài)進(jìn)行分類

　　2、按外匯所受管制程度進(jìn)行分類

　　3、按外匯買賣的范圍進(jìn)行分類

　　(五)全球主要外匯市場(chǎng)

　　二、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄存款

　　(一)外幣儲(chǔ)蓄存款

　　1、甲種外幣存款。單位外幣存款

　　2、乙種外幣存款。在我國(guó)境內(nèi)居住的外國(guó)人只可開(kāi)立乙種外幣存款賬戶

　　3、丙種外幣存款。持外幣的我國(guó)境內(nèi)居民均可開(kāi)立丙種外幣存款賬戶

　　按期限劃分，包括：定期、通知、活期及定活兩便存款。

　　(1)定期存款

　　(2)通知存款

　　(3)活期存款

　　(4)定活兩便存款

　　(二)個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款

　　1、種類與劃分

　　(1)收益固定型

　　(2)收益與利率掛鉤型

　　2、投資結(jié)構(gòu)性存款的風(fēng)險(xiǎn)及注意問(wèn)題

　　一般產(chǎn)品規(guī)定外匯結(jié)構(gòu)性存款收益中屬于定期存款利息的部分收取20%的利息稅。

　　三、外匯交易P381

　　常見(jiàn)的外匯交易方式包括即期交易、遠(yuǎn)期交易、掉期交易、外匯期貨和外匯期權(quán)。

　　(一)即期外匯交易

　　大多數(shù)即期外匯交易在成交后第二個(gè)營(yíng)業(yè)日進(jìn)行交割。

　　1、實(shí)盤外匯交易的投資起點(diǎn)和費(fèi)用

　　實(shí)盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點(diǎn)金額為(50)美元或其他等值外幣;費(fèi)率一般為(0)。

　　2、實(shí)盤外匯交易的方式

　　3、實(shí)盤外匯交易的時(shí)間

　　我國(guó)實(shí)盤外匯柜臺(tái)交易的時(shí)間為(上午8:15-下午4:30)。

　　4、實(shí)盤外匯交易的實(shí)例

　　例5-4 P383

　　5、實(shí)盤外匯交易的入市準(zhǔn)備

　　(二)遠(yuǎn)期外匯交易

　　1、概念

　　遠(yuǎn)期外匯交易約定的交割期限通常按(月)計(jì)算。

　　2、分類

　　3、報(bào)價(jià)P385

　　4、內(nèi)容

　　5、實(shí)例

　　(三)掉期外匯交易

　　1、概念

　　2、分類

　　3、實(shí)例

　　(四)外匯期貨交易

　　1、定義

　　2、外匯期貨交易與遠(yuǎn)期交易的比較

　　3、外匯期貨交易的兩個(gè)主要特點(diǎn)

　　(五)外匯期權(quán)交易

　　1、個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品

　　中國(guó)銀行的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品“兩得寶”中，客戶(作為外匯期權(quán)的賣方)。

　　2、個(gè)人外匯期權(quán)交易的起點(diǎn)、產(chǎn)品類型和產(chǎn)品期限

　　3、個(gè)人外匯期權(quán)的辦理程序

　　4、個(gè)人外匯期權(quán)與外匯寶的區(qū)別

　　四、三角套匯

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