理財規(guī)劃師二級理論知識練習題及答案二

　　1.理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務狀況的分析不包括( D )。

　　A.客戶家庭資產(chǎn)負債表分析

　　B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　　C.財務比率分析

　　D.客戶婚姻、子女狀況

　　2.持續(xù)理財服務不包括( D )。

　　A.定期對理財方案進行評估

　　B.不定期的信息服務

　　C.不定期的方案調整

　　D.定期到客戶單位做收入調查

　　3.青年家庭的理財核心策略應為( A )。

　　A.進攻型

　　B.攻守兼?zhèn)湫?/P>

　　C.保守型

　　D.中度保守型

　　4.客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列( C )項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.風險管理與保險規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　5.以下哪項屬于客戶的財務信息?( B )

　　A.客戶子女情況

　　B.客戶收入狀況

　　C.客戶理財目標

　　D.客戶理財需求

　　6.日常生活覆蓋儲備主要是為了( A )。

　　A.應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活

　　B.應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準備，預防一些重大的事故對家庭短期的沖擊

　　C.應對客戶家族的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備

　　D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等

　　7.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壯年家庭

　　8.下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是( A )。

　　A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　9.按照新《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》的規(guī)定，參加理財規(guī)劃師考試必須要參加由相關機構認可的培訓機構主辦的一定期限的職業(yè)培訓。理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)職業(yè)培訓時間應不少于( C )標準學時。

　　A.100

　　B.110

　　C.120

　　D.130

　　10.按照最新《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》的規(guī)定，理財規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不包括( B )。

　　A.正直誠信原則

　　B.方案確?？蛻臬@利原則

　　C.勤勉謹慎原則

　　D.團隊合作原則

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