2013年11月三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試考點(diǎn)：理財(cái)目標(biāo)的分類

　　理財(cái)目標(biāo)的分類

　　1)按照實(shí)現(xiàn)時(shí)間進(jìn)行分類：

　　短期目標(biāo)：是指在短期內(nèi)(一般在五年左右)就可以實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)

　　中期目標(biāo)：是指一般在6――10年才可能實(shí)現(xiàn)的愿望，中期目標(biāo)在制定后，一般不進(jìn)行頻繁的修改，只在必要的情況下進(jìn)行調(diào)整。

　　長期目標(biāo)：是指一般在10年以上的時(shí)間才能實(shí)現(xiàn)的愿望

　　2)按照重要性進(jìn)行分類：

　　必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)：是指對(duì)于客戶正常生活而言，必須要完成的機(jī)會(huì)

　　期望實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)：是指在保證客戶正常生活水平的前提下，客戶期望完成的計(jì)劃。

　　制定理財(cái)方案 確定理財(cái)目標(biāo)

　　理財(cái)目標(biāo)確定的原則

　　1)理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性

　　2)以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

　　3)理財(cái)目標(biāo)要具體明確

　　4)理財(cái)目標(biāo)必須考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　5)理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

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