2013年三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)要點(diǎn)（28）

　　第三單元 線性回歸模型

　　線性回歸模型的數(shù)學(xué)思想就是要做出一條直線，使得它與坐標(biāo)系中具有一定線性關(guān)系的各點(diǎn)的垂直距離的平方和最小。

　　第三節(jié) 收益與風(fēng)險(xiǎn)

　　第一單元 收益率的計(jì)算

　　收益率是指投資金融工具所帶來(lái)的收益與本金的比率，衡量各種投資工具的收益大小就需要計(jì)算各種收益率。

　　一、預(yù)期收益率：未來(lái)的預(yù)期收益率

　　二、持有期收益率：是衡量持有某一投資工具一段時(shí)間所帶來(lái)的總收益

　　三、投資組合收益率：是指幾個(gè)不同投資項(xiàng)目依據(jù)不同的權(quán)重而計(jì)算的加權(quán)平均

　　四、(2006年11月第53題)其他相關(guān)收益率

　　1、內(nèi)部收益率

　　是指某一投資的期望現(xiàn)金流入現(xiàn)值等于該投資的現(xiàn)金流出現(xiàn)值的收益率

　　2、貼現(xiàn)率：純貼現(xiàn)工具在市場(chǎng)上都用收益率而不是購(gòu)買價(jià)格進(jìn)行報(bào)價(jià)，用到的收益率就是銀行貼現(xiàn)率

　　第二單元 風(fēng)險(xiǎn)的度量

　　一、概率法

　　1、期望、方差與標(biāo)準(zhǔn)差

　　預(yù)期收益率的方差越大預(yù)期收益率的分布也就越大，不確定性及風(fēng)險(xiǎn)也越大

　　2、變異系數(shù)

　　有時(shí)候，兩個(gè)可供選擇的投資方案具有不同的收益率和標(biāo)準(zhǔn)差，一個(gè)廣泛使用的比較指標(biāo)就是變異系數(shù)。

　　二、貝塔系數(shù)

　　是一種用來(lái)測(cè)定一種股票的收益受整個(gè)股票市場(chǎng)收益變化影響程度的指標(biāo)

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