2013年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)要點(diǎn)（33）

　　第二單元 制定具體規(guī)劃方案

　　制定具體規(guī)劃方案內(nèi)容主要包括：

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃 2、風(fēng)險管理規(guī)劃 3、家庭消費(fèi)支出規(guī)劃

　　4、稅收籌劃 5、投資規(guī)劃 6、退休養(yǎng)老規(guī)劃 7、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等

　　第三單元 交付理財規(guī)劃方案

　　一、首次交付

　　1、制作文件文本 2、交付方案文本

　　二、方案的修改

　　1、根據(jù)其他專業(yè)人士的意見改進(jìn)方案 2、根據(jù)客戶意見修改

　　3、因理解差異而修改理財方案

　　三、客戶聲明

　　第五節(jié) 實(shí)施理財規(guī)劃方案

　　一、取得客戶授權(quán)：

　　客戶授權(quán)應(yīng)包括兩方面的內(nèi)容

　　1、代理授權(quán) 2、信息披露授權(quán)

　　二、客戶聲明包括：

　　1、關(guān)于理財規(guī)劃師資質(zhì)的聲明 2、關(guān)于客戶許可的聲明

　　3、關(guān)于實(shí)施效果的說明 4、其他雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)聲明的事項(xiàng)

　　三、具體實(shí)施

　　在其實(shí)施過程中應(yīng)注意以下因素

　　1、時間因素 2、人員因素 3、資金因素

　　四、文件存檔管理

　　五、理財規(guī)劃實(shí)施中的爭端處理

　　1、處理原則

　　(1)尊敬客戶的原則

　　(2)客觀公正的原則

　　(3)遵循所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)中已有的爭端處理程序

　　2、解決步驟

　　(1)協(xié)商 (2)調(diào)解 (3)訴訟或仲裁

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