2013年助理理財規(guī)劃師案例試題(5)

　　一、小雨有一筆錢，考慮到當(dāng)前銀行存款利率較低，于是他決定用這筆錢來做證券投資。在理財規(guī)劃師的建議下，小雨購買了股票、可轉(zhuǎn)換債券、基金、國債等產(chǎn)品。根據(jù)案例，回答1-15題。

　　1、對小雨來說，其購買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時期內(nèi)將其轉(zhuǎn)換為( C )。

　　A、其他債券

　　B、優(yōu)先權(quán)

　　C、普通股

　　D、基金

　　2、以上購買的所有產(chǎn)品中，風(fēng)險最小的是( B )。

　　A、可轉(zhuǎn)換債券

　　B、國債

　　C、股票

　　D、基金

　　3、如果小雨用與面值相同的價格來購買的債券，則該債券屬于( B )的債券。

　　A、折價發(fā)行

　　B、平價發(fā)行

　　C、溢價發(fā)行

　　D、不確定

　　4、實物國債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式的紙制印刷債券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、發(fā)行人全稱、還本付息方式等內(nèi)容。此類債券( C )，可上市流通。發(fā)行人定期見票支付利息或本金。目前實物國券已經(jīng)暫停發(fā)行。

　　A、不記名、可掛失

　　B、可記名、不掛失

　　C、不記名、不掛失

　　D、可記名、可掛失

　　5、以下國債中不能上市流通的是( B )

　　A、實物國債

　　B、憑證式國債

　　C、記賬式國債

　　D、付息債券

　　6、債券投資者面臨的最主要的風(fēng)險是( A )。

　　A、利率風(fēng)險

　　B、信用風(fēng)險

　　C、提前償還風(fēng)險

　　D、流動性風(fēng)險

　　7、( A )的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資產(chǎn)的長期增值，適合于同時兼顧價值增長和獲得收入兩種目標(biāo)的投資者。

　　A、平衡型基金

　　B、收入型基金

　　C、成長型基金

　　D、混合型基金

　　8、( C )通常在一個母基金下再設(shè)若干子基金，基金的各個子基金獨立進行投資決策，最大特點是在基金內(nèi)部可以為投資者提供多種投資選擇，投資者可以根據(jù)市場行情變化和自身投資需求的改變，在傘形基金中隨時轉(zhuǎn)換，又不需要支付轉(zhuǎn)換費。

　　A、基金的基金

　　B、對沖基金

　　C、傘形基金

　　D、離岸基金

　　9、基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。一般是由具有一定資產(chǎn)信用的商業(yè)銀行、投資銀行或保險公司來擔(dān)任，以保證基金運作貫徹經(jīng)營與托管分開的原則。目前我國的基金托管人均為( D )。

　　A、證券公司

　　B、保險公司

　　C、基金公司

　　D、商業(yè)銀行

　　10、托管費是托管人為保管及處理基金資產(chǎn)而收取的費用。每年的費用標(biāo)準(zhǔn)一般為基金資產(chǎn)凈值的0.2%，費用( C )。

　　A、按月累計、按月支付

　　B、按日累計、按日支付

　　C、按日累計、按月支付

　　D、按月累計、按日支付

　　11、小雨有申購金額10000元，申購費率1.2%，當(dāng)日基金單位凈值為1.5元。用價內(nèi)法計算，則他可以獲得( B )申購份額

　　A、6586.76

　　B、6586.67

　　C、6587.26

　　D、6587.62

　　12、( A )是指當(dāng)一家基金公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費用非常低，甚至不收。

　　A、基金轉(zhuǎn)換

　　B、基金的非交易過戶

　　C、紅利再投資

　　D、基金申購

　　13、大部分基金交易采用“未知價”原則，但是下列( D )采取的是“已知價”原則。

　　A、公司型基金

　　B、股票基金

　　C、混合基金

　　D、貨幣市場基金

　　14、( B )，準(zhǔn)許投資基金動用小部分基金資產(chǎn)來支付廣告費，宣傳品支出，公開說明書，年報中報的印制費，銷售人員傭金，股票經(jīng)紀(jì)人及財務(wù)顧問的傭金等營銷及攤牌費用。

　　A、運作費

　　B、12b-1費用

　　C、托管費

　　D、清算費用

　　15、以下論述中，不屬于投資基金優(yōu)勢的是( B )。

　　A、多元化投資降低風(fēng)險

　　B、交易成本低

　　C、多選擇性

　　D、規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)降低成本

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