理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)第一章：理財規(guī)劃基礎(chǔ)（4）

　　第四節(jié) 職業(yè)道德與操守

　　第一單元 道德與職業(yè)道德

　　一、道德與職業(yè)道德

　　1、道德：是一定社會經(jīng)濟。政治、文化和自然環(huán)境等諸要素及其相互關(guān)系的客觀反映。

　　(1)天人合德 (2)倫理道德 (3)社會公德 (4)職業(yè)道德

　　2、職業(yè)道德：是一個行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)格守的道德標(biāo)準(zhǔn)，或者說是人們在其職業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵循的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。

　　二、理財規(guī)劃師職業(yè)道德的意義

　　對理財規(guī)劃師職業(yè)的生存和發(fā)展具有至關(guān)重要的意義。如果受人之托，而不忠人之事，整個社會將會對理財規(guī)劃行業(yè)失去信心，理財規(guī)劃師的職業(yè)也就失去了存在的基礎(chǔ)。

　　三、理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成：由兩部分構(gòu)成，包括職業(yè)道德準(zhǔn)則和職業(yè)紀(jì)律規(guī)范。

　　第二單元 理財規(guī)劃師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)

　　一、正直誠信原則及相關(guān)具體規(guī)范 二、客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范

　　三、勤勉謹(jǐn)慎原則及相關(guān)具體規(guī)范 四、專業(yè)盡責(zé)原則及相關(guān)具體規(guī)范

　　五、嚴(yán)守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范 六、團隊合作及相關(guān)具體規(guī)范

　　第三單元 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　一、理財規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶從事違法行為

　　二、理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶

　　三、理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取了戶的財產(chǎn)

　　四、理財規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益

　　五、理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突

　　六、理財規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息

　　七、理財規(guī)劃師應(yīng)維護行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競爭

　　八、理財規(guī)劃師應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行對客戶的承諾

　　第四單元 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施

　　一、行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施：

　　一般來說，非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師如果違反職業(yè)道德規(guī)范，通常的制裁措施是取消其理財規(guī)劃師資格，嚴(yán)重者可能終生無法再次參加理財規(guī)劃師資格考試，或者終生無法執(zhí)業(yè)。

　　對于理財規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。

　　二、法律責(zé)任：

　　1、民事法律責(zé)任：表現(xiàn)為違約責(zé)任和侵權(quán)責(zé)任

　　2、行政法律責(zé)任：主要表現(xiàn)為罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照或停業(yè)整頓等

　　3、刑事法律責(zé)任：是理財規(guī)劃師的行為觸犯法律后所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任

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