理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)第八章：工作流程和工作要求（8）

　　第六節(jié) 持續(xù)提供理財服務(wù)

　　理財服務(wù)不是一次性完成的，它除了包括建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務(wù)。

　　一、定期理財方案進行評估

　　1、適用情況 2、評估頻率

　　評估頻率主要取決于以下幾個因素：

　　(1)客戶的資本規(guī)模 (2)客戶個人財產(chǎn)狀況變化幅度 (3)客戶的投資風(fēng)格

　　3、評估步驟

　　(1)回顧客戶的目標(biāo)和與需求 (2)評估當(dāng)前方案的效果

　　(3)研究環(huán)境的變化

　　(4)考察在新的情況下，原有的規(guī)劃方案是否可以達到最終目標(biāo)

　　(5)向客戶解釋新方案 (6)實施新方案

　　二、不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整

　　1、不定期的信息服務(wù)發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)情況時

　　(1)宏觀經(jīng)濟的重要參數(shù)發(fā)生變化

　　(2)金融市場中的重大變化

　　(3)客戶自身情況的突然變動

　　2、對方案進行修改應(yīng)按照如下的程序進行：

　　(1)情況說明 (2)會談記錄 (3)客戶聲明

　　(4)方案確認 (5)修訂執(zhí)行計劃

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