三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點：理財規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　理財規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　基本內(nèi)容：對客戶現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物管理

　　核心：建立應(yīng)急基金，保障生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定

　　(二)消費支出規(guī)劃

　　規(guī)劃家庭消費水平和結(jié)構(gòu)，以達(dá)到適度消費、穩(wěn)步提高生活質(zhì)量目標(biāo)

　　住房消費、汽車消費、子女教育規(guī)劃及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等

　　(三)教育規(guī)劃

　　收集教育需求信息，分析教育費用，選擇適當(dāng)準(zhǔn)備方式和工具，制定方案

　　(四)風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

　　通過識別分析風(fēng)險，選擇風(fēng)險管理技術(shù)，有效控制風(fēng)險，爭取把損失降到最低

　　(五)稅收籌劃

　　事先安排納稅主體的經(jīng)濟(jì)活動，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤最大

　　(六)投資規(guī)劃

　　根據(jù)客戶理財目標(biāo)和風(fēng)險承受力，制定資產(chǎn)配置方案和投資組合，不能承諾投資回報率

　　(七)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　保障退休后生活品質(zhì)

　　(八)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　將家庭財產(chǎn)在成員間進(jìn)行合理分配

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