2014年理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力復(fù)習(xí)重點(diǎn)：退休養(yǎng)老規(guī)劃收集客戶信息

　　熱門輔導(dǎo)班型：一對(duì)一雙證保過(guò)套餐熱招中|18歲代報(bào)

　　收集客戶信息

　　一、家庭結(jié)構(gòu)

　　二、預(yù)期壽命

　　退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問(wèn)題是(預(yù)期壽命)，因?yàn)樗拇笮⒃诤艽蟪潭壬蠜Q定退休金儲(chǔ)備金額的大小。

　　三、退休年齡

　　國(guó)家法定的企業(yè)職工退休年齡是男性年滿(60)，女工人年滿(50)，女干部年滿(55)周歲。

　　從事井下、高空、高溫、特別繁重體力勞動(dòng)或者其他有害身體健康工作的，退休年齡是男性年滿(55)，女工人年滿(45)。

　　根據(jù)國(guó)家法規(guī)要求，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動(dòng)鑒定委員會(huì)確認(rèn)完全喪失勞動(dòng)能力的，企業(yè)職工退休年齡是男年滿(50)周歲，女工人年滿(45)周歲。

　　四、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素

　　退休養(yǎng)老規(guī)劃除了考慮預(yù)期壽命、退休年齡之外，還需要考慮的其他因素包括退休養(yǎng)老規(guī)劃的使用工具、(投資收益率)、(通貨膨脹率)、客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老資產(chǎn)等。

　　退休后的收入來(lái)源渠道包括：基本養(yǎng)老保險(xiǎn)金、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、投資收益。

　　工作要求

　　工作準(zhǔn)備

　　工作程序

　　編輯推薦：

　　2014年上半年理財(cái)規(guī)劃師成績(jī)查詢專題|2014下半年各地報(bào)名時(shí)間

　　理財(cái)規(guī)劃師各級(jí)別歷年真題大匯總|免費(fèi)在線?？?/FONT>|理財(cái)規(guī)劃師頻道|交流論壇