高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn):理財(cái)規(guī)劃原則之風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益
熱門(mén)輔導(dǎo)班型:理財(cái)規(guī)劃師一級(jí) 25歲申報(bào)
風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求受益
理財(cái)規(guī)劃 首先要考慮的因素:是風(fēng)險(xiǎn),而非 收益
增值 基于 保值
客戶(hù):所處的生命周期階段、風(fēng)險(xiǎn)承受能力
風(fēng)險(xiǎn):事物發(fā)展的不確定性 而引起的 期望結(jié)果 發(fā)生變化的可能性;或者 在特定的 時(shí)間和客觀情況下,某種收益或損失 發(fā)生的不確定性。
理財(cái)規(guī)劃 旨在 通過(guò)財(cái)務(wù)安排和合理運(yùn)作 來(lái)實(shí)現(xiàn) 個(gè)人家庭或企業(yè) 財(cái)富的保值增值,最終 使生活更加 舒適、快樂(lè)。
保值是增值的前提,必須評(píng)估 可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn),合理利用理財(cái)規(guī)劃工具 規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),采取措施 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。
追求收益最大化應(yīng)建立在 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)之上。
根據(jù)不同的客戶(hù) 不同的生命周期階段、風(fēng)險(xiǎn)承受能力,制定不同的理財(cái)方案。
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