2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:專項理財規(guī)劃目標
更新時間：2014-09-24 22:58:14
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
摘要 2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:專項理財規(guī)劃目標
熱門輔導班型：獨家理財規(guī)劃師一級考試輔導 25歲即可申報
專項理財規(guī)劃目標：
追求某一方面的最優(yōu)。
首先應制定規(guī)劃目標，包括：足夠的意外現(xiàn)金儲備、充足的保險保障、雙方父母的養(yǎng)老儲備基金、雙方親友特殊大項開支的支援儲備、夫妻雙方的未來養(yǎng)老儲備基金、子女的教育儲備基金等。
其次制定具體目標，包括：家庭儲蓄率應到達的比重、各金融產(chǎn)品所應達到的比重、家庭現(xiàn)金流數(shù)量、非工資收入比重和家庭凈資產(chǎn)值等。
理財規(guī)劃師需要與客戶溝通，將得到的規(guī)劃的先后順序記錄下來，并對排序給出合理理由。一般保險規(guī)劃處于較為優(yōu)先的地位，養(yǎng)老規(guī)劃次之，而購房計劃處于比較靠后的地位。
編輯推薦：
2014年理財規(guī)劃師宏觀經(jīng)濟分析習題|2014下半年各地報名時間
理財規(guī)劃師各級別歷年真題大匯總|免費在線?？?/SPAN>|理財規(guī)劃師頻道|交流論壇
編輯推薦
最新資訊
- 理財規(guī)劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規(guī)劃師考試專業(yè)能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規(guī)劃師考試知識點：風險管理效果評價2019-09-07
- 理財規(guī)劃師考試基礎知識點復習：實施理財規(guī)劃方案2019-09-06
- 理財規(guī)劃師考試輔導：風險管理效果評價2019-09-06
- 理財規(guī)劃師基礎知識復習：確定客戶理財目標2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試知識點：分項理財規(guī)劃2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試備考：如何提高學習效率2019-09-04
- 理財規(guī)劃師考點復習：國際金融2019-09-03
- 理財規(guī)劃師基礎能力考點梳理：第1章2019-09-03
打卡人數(shù)
