2015年高級經(jīng)濟師考試經(jīng)濟學重點知識點：市場失靈

　　【摘要】一年一度的經(jīng)濟師考試報名正在各省份緊張的進行中，為了讓報考高級經(jīng)濟師考生循序漸進的備考2015年中級經(jīng)濟師考試，環(huán)球小編整理了“2015年高級經(jīng)濟師考試經(jīng)濟學重點知識點：市場失靈”，供各位考生練習，希望各位報考高級經(jīng)濟師考試的考生都可以順利通過2015年高級經(jīng)濟師考試。

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　　市場失靈和微觀經(jīng)濟政策

　　M1、市場失靈：是指完全競爭市場所假定的條件得不到滿足而導致的市場配置資源的能力不足從而缺乏效率的表現(xiàn)。導致市場失靈的原因是多方面的，包括：壟斷、外在性、公共物品、不完全信息等。

　　M2、公共物品：通常不具備排他性或(和)競爭性,一旦生產(chǎn)出來就不可能把某些人排除在外的商品稱為(純)公共物品。所謂商品的排他性是指商品的生產(chǎn)者或者購買者可以很容易地把他人排斥在獲得該商品帶來的利益之外;商品的競爭性是指消費商品的數(shù)量與生產(chǎn)這一數(shù)量的成本有關。

　　M3、免費搭車者問題：經(jīng)濟中不支付費用即可獲得滿足的人及其行為，由于商品的非排他性很難使他人排除在獲得該商品帶來滿足的范圍之外。這一特征及相應問題被稱為。

　　M4、外在性：又稱外部經(jīng)濟影響，是指一個經(jīng)濟行為主體的經(jīng)濟活動對另一個經(jīng)濟主體的福利所產(chǎn)生的效應，但這種效應并沒有通過市場交易反映出來。外在性有正負之分，或稱為外在經(jīng)濟和外在不經(jīng)濟。

　　M5、科斯定理：在交易費用為零(或者很小)時，只要產(chǎn)權初始界定清晰，并允許經(jīng)濟當事人進行談判交易，那么無論初始產(chǎn)權賦予誰，市場均衡都是有效率的。在次品市場上出現(xiàn)的高質量產(chǎn)品遭淘汰而低質量產(chǎn)品生存下來的現(xiàn)象就被稱為“逆向選擇”。次品市場是一個有代表性的信息不對稱的例子。在“舊貨”市場上，賣者比買者擁有更多的信息，因而市場上并不必然出現(xiàn)高質高價現(xiàn)象。假定在舊車市場上，只有兩種類型的轎車，高質車的供給曲線為SH，低質車的供給為SL，再假定賣方知道轎車的質量，但買方不知道，因而SH>SL。如果信息是完全的，那么對應于需求曲線D，將分別決定兩個不同的價格PH>PL。但是由于信息不完全，買者并不知道轎車的質量，因而他會以平均質量決定供給曲線SA和PA。結果，高質車因不愿意接受PA，而退出市場。因此，在這一市場上只有低質車才能成交，即用低價購買“貨真價實”的低質品。不完全信息導致市場失靈的另外一個例子是道德風險問題。以保險為例，通常投保人要比保險公司更了解投保對象的情況。但當雙方簽訂保險合同之后，信息的不完全又會產(chǎn)生新的問題。一般而言，投保對象出險的可能性與投保人所采取的保護措施相關聯(lián)。由于保險公司很難了解投保人對保護措施的付出，因而這一市場上存在著信息不完全性。這種不完全性使得保險公司會因為出險的可能性提高而蒙受損失。一種可能的結果是，保險公司提高保費，不容易出險的投保人退出該市場，從而市場再次失靈。

　　L1、市場為什么會出現(xiàn)失靈?政府應該哪些措施?

　　完全競爭市場所假定的條件得不到滿足而導致的市場配置資源的能力不足從而缺乏效率的表現(xiàn)。導致市場失靈的原因是多方面的，包括：壟斷、外在性、公共物品、不完全信息等。1)政府往往對壟斷行業(yè)進行管制。價格管制或者價格及產(chǎn)量同時管制是政府通常采取的手段。為了提高壟斷廠商的生產(chǎn)效率，政府試圖使得價格等于邊際成本，從而使得產(chǎn)量達到帕累托最優(yōu)水平。2)糾正外在性的傳統(tǒng)方法主要有征稅或補貼以及外部影響內部化的主張。征稅或補貼方案是政府通過征稅或者補貼來矯正經(jīng)濟當事人的私人成本。另一種方法是合并企業(yè)，以便使得外在性問題內在化。3)為了解決公共物品導致的市場失靈，經(jīng)濟學家們建議利用非市場的決策方式得到消費者對公共物品的真實偏好。4)對于信息不完全問題，政府所采取的政策往往是保護信息劣勢一方。例如，上市公司的信息披露制度、二手車市場上強制保修等。

　　L2、結合壟斷廠商的均衡，論壟斷的效率及政府對策。(?!不太懂)

　　1)壟斷與低效率。依照帕累托最優(yōu)標準，壟斷市場是缺乏效率的。從社會福利最大化的意義上講，價格反映了消費者的邊際福利，而邊際成本則反映了社會為生產(chǎn)這一單位產(chǎn)品花費的邊際成本。壟斷市場的均衡狀態(tài)下，價格高于生產(chǎn)的邊際成本，從而存在著帕累托增進的可能。另一方面，以效用的方式說明，社會的凈福利是消費者的總效用與生產(chǎn)成本之間的差額。由于需求曲線反映了消費者的邊際效用，而供給曲線反映了廠商生產(chǎn)的邊際成本，因而，既定產(chǎn)量下，需求曲線與供給曲線之間的面積度量了社會凈福利。與完全競爭市場相比，由于壟斷廠商的產(chǎn)量低于供求相等所決定的產(chǎn)量，因而壟斷所造成的損失為壟斷產(chǎn)量到完全競爭產(chǎn)量的需求曲線與供給曲線之間的面積。

　　2)對壟斷的政府管制。壟斷缺乏效率并不總是政府干預的原因。在市場需求所要求的數(shù)量范圍內，如果生產(chǎn)技術使得平均成本處于遞減，則從社會的角度來看，一個行業(yè)中只有一個廠商進行經(jīng)營是有利的，并且，這種生產(chǎn)技術對競爭者“自然”會產(chǎn)生排斥作用，因為參與競爭的廠商在生產(chǎn)較少的產(chǎn)量時只能花費更高的成本。這就是所謂的“自然壟斷”。在一些包括自然壟斷的情形中，政府往往對壟斷行業(yè)進行管制。

　　價格管制或者價格及產(chǎn)量同時管制是政府通常采取的手段。為了提高壟斷廠商的生產(chǎn)效率，政府試圖使得價格等于邊際成本，從而使得產(chǎn)量達到帕累托最優(yōu)水平。如果政府只采取價格管制，即規(guī)定產(chǎn)品的價格但不規(guī)定廠商的生產(chǎn)數(shù)量，那么合理的管制價格是廠商的邊際成本與需求曲線的交點所決定的價格。對于自然壟斷情形而言，上述按價格等于邊際成本確定管制價格的方法并不適用，因為此時廠商處于虧損狀態(tài)。在實踐中，解決上述難題的一種方式是采取雙價制。即首先按市場需求曲線與廠商的邊際成本曲線的交點確定價格，此時廠商處于虧損狀態(tài)。之后，允許廠商索要一個高價格以彌補其虧損。在雙價制下，可以是某些消費者在低數(shù)量上支付較高的價格，而另外一些消費者則在高數(shù)量上支付低價格;或者，同一個消費者在不同數(shù)量上支付不同的價格。如果政府執(zhí)行價格和數(shù)量管制，從理論上講，市場需求曲線上的任意一點所決定的價格和數(shù)量都是可行的。但在實踐中，通常的原則是：對公道的價值給予一個公道的報酬。為此，政府可選擇的價格和數(shù)量組合是市場需求曲線與平均成本曲線的交點，此時廠商獲得正常利潤。此外，政府也可以采取稅收和補貼政策措施。

　　L3、論外在性對經(jīng)濟效率的影響及其對策。

　　1)外在性又稱外部經(jīng)濟影響，是指一個經(jīng)濟行為主體的經(jīng)濟活動對另一個經(jīng)濟主體的福利所產(chǎn)生的效應，但這種效應并沒有通過市場交易反映出來。外在性有正負之分，或稱為外在經(jīng)濟和外在不經(jīng)濟。

　　2)外在性與資源配置的效率外在性造成市場對資源的配置缺乏效率。之所以如此，原因是社會的邊際收益和邊際成本與私人的邊際收益和邊際成本不相等。假設社會邊際收益等于私人邊際收益，在外在不經(jīng)濟時，私人邊際成本小于社會邊際成本，從而私人決策所生產(chǎn)的產(chǎn)量大于社會最優(yōu)產(chǎn)量;反之，如果存在外在經(jīng)濟，則私人產(chǎn)量不足。

　　3)糾正外在性的傳統(tǒng)方法主要有征稅或補貼以及外部影響內部化的主張。征稅或補貼方案是政府通過征稅或者補貼來矯正經(jīng)濟當事人的私人成本。合并企業(yè)使得外在性問題內在化。

　　4)如果產(chǎn)權界定明確，通過市場交易解決外在性問題是可行的。通過權利的自由交換，經(jīng)濟當事人會以最低的成本尋求解決方案。以Y廠商向x廠商就污染問題而施加外在成本的情形為例。在產(chǎn)權可以自由買賣的條件下，如果法律界定X廠商有權不受污染，那么Y廠商為了能夠生產(chǎn)就必須向X廠商購買污染權。這時，Y廠商將因此增加一部分邊際成本，而x廠商則得到相應的收益。反之，如果產(chǎn)權界定給Y廠商，即Y廠商有權向X廠商施加污染，那么，X廠商將購買這一權利以便Y廠商不釋放污染。結果，市場交易本身使得污染問題得到解決。不僅如此，由于交易是在完全競爭條件下進行的，因而結果是帕累托最優(yōu)的。

　　L4、信息不完全何以會造成市場失靈?(new)

　　1)不完全信息問題：現(xiàn)實經(jīng)濟中，信息常常是不完全的。在這里，信息不完全不是指絕對意義上的不完全，即由于認識能力的限制，人們不可能知道在什么時候、任何地方發(fā)生的或將要發(fā)生的任何情況，而且是指“相對”意義上的不完全，即信息不對稱。在很多情況下，市場的價格機制并不能有效地解決不完全信息問題，從而出現(xiàn)市場失靈。

　　2)逆向選擇。次品市場是一個有代表性的信息不對稱的例子。在“舊貨”市場上，賣者比買者擁有更多的信息，因而市場上并不必然出現(xiàn)高質高價現(xiàn)象。舉例來說，假定在舊車市場上，只有兩種類型的轎車，高質量轎車的供給曲線為SH，低質量轎車的供給為SL，再假定賣方知道轎車的質量，但買方不知道這一點，因而SH高于SL。如果信息是完全的，那么對應于需求曲線D，將分別決定兩個不同的價格PH。和PL，即高質量的轎車按較高的價格成交，低質量的轎車按低價格成交。但是由于信息不完全，買者并不知道轎車的質量，因而他會以一定的可能性(比如50%)來推斷轎車的質量，從而按以平均質量決定供給曲線SA，即買者接受的價格是PA。結果，高質量的轎車因不愿意接受PA，而退出市場。因此，在這一市場上只有低質量的汽車才能成交，即用低的價格購買“貨真價實”的低質品。在次品市場上出現(xiàn)的高質量產(chǎn)品遭淘汰而低質量產(chǎn)品生存下來的現(xiàn)象就被稱為“逆向選擇”。

　　3)道德風險。不完全信息導致市場失靈的另外一個例子是道德風險問題。以保險為例，通常投保人要比保險公司更了解投保對象的情況。但當雙方簽訂保險合同之后，信息的不完全又會產(chǎn)生新的問題。一般而言，投保對象出險的可能性與投保人所采取的保護措施相關聯(lián)。由于保險公司很難了解投保人對保護措施的付出，因而這一市場上存在著信息不完全性。正是這種不完全性使得保險公司會因為出險的可能性提高而蒙受損失。一種可能的結果是，保險公司提高保費，不容易出險的投保人退出該市場，從而市場再次失靈。

　　L5公共物品的供給與帕累托最優(yōu)(why公共物品的供給相對不足)：由于公共物品的特殊性，公共物品的供給數(shù)量通常是不足的。以兩個消費者兩種商品的經(jīng)濟為例。假定在完全競爭市場上，兩個消費者消費一種公共物品X和一種私人物品Y。從而，兩個消費者關于X對Y的邊際替代率分別為：

　　RCS1X,Y=MU1X/MU1Y和RCS2X,Y=MU2X/MU2Y

　　由于公共物品的特征，兩個消費者共同消費公共物品，從而社會由此獲得的邊際效用為：SMUX=MU1X+MU2X。這樣，社會關于X對r的邊際替代率為：SRCSX,Y=SMUX/MU1Y=RCS1X,Y+RCS2X,Y從生產(chǎn)的方面考察，社會的產(chǎn)品的轉換率與私人廠商生產(chǎn)的產(chǎn)品轉換率相等。但我們知道，在完全競爭市場上，兩種商品交換和生產(chǎn)處于一般均衡時滿足的條件RCS1X，Y=RCS2X,Y=RPTX，Y，因而社會對兩種產(chǎn)品的邊際轉換率小于社會的兩種商品的邊際替代率，即SRPTX，YGW,那么社會所提供的既定的儲蓄率下，實際資本-產(chǎn)出比小于資本家意愿的資本-產(chǎn)出比。這樣，廠商就會增加投資以便提高資本-產(chǎn)出比。投資增加使得產(chǎn)出量增加，實際經(jīng)濟增長率進一步提高。結果GA>GW將導致實際經(jīng)濟增長率不斷擴大，直到這種擴大受到勞動力限制為止。如果GAnk，社會的人均儲蓄量在用于為新增人口n配備人均資本所需要的資本量nk后仍有余額，則意味著每個人都可以繼續(xù)增加人均資本量，即k*>0。這表明，人均資本量將會進一步增加，從而縮小儲蓄與新增人口配備資本的需要量之間的差距。相反，如果sf(k)>nk，意味著現(xiàn)有的儲蓄不足以按原有的人均資本為新增人口配備資本，從而人均資本傾向于下降。因此，當眾k*=0時，經(jīng)濟實現(xiàn)穩(wěn)定增長。在穩(wěn)定增長狀態(tài)下，人均產(chǎn)量保持不變，因而經(jīng)濟將會以人口增長率增長。

　　4)從新古典增長模型中可以得出結論，經(jīng)濟可以以人口增長率實現(xiàn)穩(wěn)定增長。此外，模型也包含著促進人均收入增加的政策含義。事實上，實現(xiàn)人均產(chǎn)出量增加有三種途徑：一是提高總產(chǎn)量，即提高技術水平;二是提高儲蓄率;三是降低人口出生率。這對于發(fā)展中國家尤為重要。

　　J3簡要說明新經(jīng)濟增長理論的基本思想和政策含義。

　　基本觀點包括以下幾個方面：(1)經(jīng)濟增長是經(jīng)濟系統(tǒng)內部因素相互作用而不是外部力量推動的結果，這些內生因素也可以實現(xiàn)經(jīng)濟的持續(xù)均衡增長;(2)在眾多的因素中，技術進步是經(jīng)濟增長的決定因素。與其他推動經(jīng)濟增長的內生因素一樣，技術進步是經(jīng)濟中追求利益最大化的經(jīng)濟當事人自主最優(yōu)選擇的結果，從而技術進步是由內生決定的;(3)技術、知識積累和人力資本投資等都具有外部效應，這種外部效應使得生產(chǎn)呈現(xiàn)出規(guī)模收益遞增的趨勢，而且正是這種的外部性構成了經(jīng)濟實現(xiàn)持續(xù)增長所不可缺少的條件;(4)由于外部效應的作用，經(jīng)濟在處于均衡增長狀態(tài)時，通常不能達到社會最優(yōu)狀態(tài)，即經(jīng)濟的均衡增長率通常低于社會最優(yōu)增長率;(5)影響經(jīng)濟當事人最優(yōu)選擇行為的政策，例如稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策等可以影響經(jīng)濟的長期增長率。

　　最簡單的一種內生增長模型是AK模型。假設經(jīng)濟中人口增長率和儲蓄率保持不變，沒有技術進步，并且不存在折舊。與新古典增長理論不同，這里的總量生產(chǎn)函數(shù)為AK形式，即Y=AK很顯然，在AK生產(chǎn)函數(shù)中，資本的邊際收益不再具有遞減特征。根據(jù)新古典增長理論的基本模型，經(jīng)濟中人均資本隨著時間變動而變動的路徑為：k*=sAk-nk。另外，由于人均消費c=(1-s)y=A(1―s)k，因而人均消費的增長率等于人均資本的增長率，都等于(sA―n)。這就意味著，經(jīng)濟中包括人均收入量在內的所有人均變量都以(sA―n)的速度增長。

　　AK模型說明，經(jīng)濟中的增長率由s,A和n三個參數(shù)所決定(而不是像新古典增長模型那樣只取決于n這一個參數(shù))：較高的儲蓄率將導致較高的長期人均收入增長率;類似地，一旦技術水平得以促進并保持，那么長期增長率也會提高;同樣地，人口增長率也影響到經(jīng)濟增長。這一模型的政策含義也是明顯的，由于經(jīng)濟增長率不僅取決于人口增長率，而且也與儲蓄率和技術進步有關，因而政府采取促進積累和提高技術水平的政策對經(jīng)濟增長也將起到重要的作用。因此，新經(jīng)濟增長理論建議政府對物質資本、設備投資和基礎設施增加投資，同時鼓勵人力資本的積累，加大科技投入。例如，通過減少預算赤字對私人投資的擠出和提供稅收激勵來增加投資;鼓勵對人力資本的投資，即在教育和培訓上花費更多的資源;增加基礎設施的投資;為研究與開發(fā)支出提供稅收激勵等。

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