2015年理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)習(xí)題:多選題(1)

　　熱門輔導(dǎo)班型：2015年一對(duì)一雙證班熱招

　　16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當(dāng)?shù)淖》客?，還包括(　　)。

　　A.是否享受社會(huì)保障

　　B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　　E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

　　【答案】ABCDE【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

　　17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有(　　)。

　　A.購買房屋、家具

　　B.子女出生和養(yǎng)育費(fèi)用

　　C.建立應(yīng)急基金

　　D.購買保險(xiǎn)

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE【考點(diǎn)】不同家庭類型的理財(cái)需求

　　18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

　　A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　　D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性

　　E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　【答案】ABCE【考點(diǎn)】正直誠信原則

　　19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　【答案】ABCDE【考點(diǎn)】理財(cái)?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容

　　20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對(duì)面會(huì)談

　　E.熟人介紹

　　【答案】ABCDE【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式

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