2015年理財規(guī)劃師理財規(guī)劃基礎習題:多選題(1)

　　熱門輔導班型：2015年一對一雙證班熱招

　　16.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當?shù)淖》客猓€包括(　　)。

　　A.是否享受社會保障

　　B.是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

　　E.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

　　【答案】ABCDE【考點】財務安全的8個指標

　　17.家庭與事業(yè)形成期的理財目標有(　　)。

　　A.購買房屋、家具

　　B.子女出生和養(yǎng)育費用

　　C.建立應急基金

　　D.購買保險

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE【考點】不同家庭類型的理財需求

　　18.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

　　A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　　D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性

　　E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背

　　【答案】ABCE【考點】正直誠信原則

　　19.以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風險管理和保險規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費支出規(guī)劃

　　【答案】ABCDE【考點】理財?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容

　　20.建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對面會談

　　E.熟人介紹

　　【答案】ABCDE【考點】建立客戶關系的方式

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