2015年理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)

　　【摘要】2015年下半年各省市理財規(guī)劃師考試即將到來。環(huán)球網(wǎng)校為各位考生提供“2015年理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)”，不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)是理財規(guī)劃師復習中重要的部分，請考生認真學習下文。望對您理財規(guī)劃師的復習有所幫助!

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　　在執(zhí)業(yè)過程中，不得 侵占或竊取 客戶的財產(chǎn)

　　受托 保管或處置 財產(chǎn)時

　　1、嚴格遵守相關(guān)的 授權(quán)文件的規(guī)定，不得超出客戶的授權(quán) 隨意處置(客戶的財產(chǎn))。

　　2、應當備置 完整的記錄

　　確保財產(chǎn) 區(qū)分清楚：客戶的、自己的、所在機構(gòu)的，客戶之間的(多個客戶時)

　　3、客戶要求 退回或移交 財產(chǎn)時，按照 相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律規(guī)定，及時移交(給客戶保管處分)

　　4、盡 善良管理人之 注意義務，應以 與保管或處分自己財產(chǎn) 相同的 謹慎和勤勉程度 來操作。(應 大于等于、更加謹慎和勤勉)

　　“謹慎勤勉原則”

　　勤勉：干練、細心

　　謹慎：嚴謹、審慎、注意細節(jié)，忠于職守，

　　從委托人的角度出發(fā)，合法的前提下 最大限度地維護 客戶利益

　　“正直誠信原則”

　　誠實不欺，不能 為個人利益 而損害客戶利益

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