三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí)題(2)

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校溫馨提示：小編為理財(cái)規(guī)劃師學(xué)員整理了三級理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo)資料“三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí)題(2)”。下面是具體內(nèi)容，請仔細(xì)閱讀。

　　相關(guān)推薦:各省市2018年理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)名時(shí)間匯總

　　(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時(shí)，發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目

　　(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息

　　(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況

　　(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動，他直接舉報(bào)了王先生

　　(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))

　　2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

　　(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。

　　(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容

　　(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀，對主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評價(jià)的過程

　　(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)資料)

　　(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個(gè)步驟

　　3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )

　　(A)工作收入

　　(B)理財(cái)收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))

　　(C)償還利息

　　(D)購買股票

　　(E)變賣房產(chǎn)

　　4.拉動經(jīng)濟(jì)增長的三架馬車是：(ABC)

　　(A)消費(fèi)

　　(B)出口

　　(C)投資

　　(D)稅收

　　(E)利率

　　5. 目前全球流動性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量，就會操作以下政策工具:(BDE)

　　(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)賣出有價(jià)證券

　　(D)買入有價(jià)證券

　　(E)降低再貼現(xiàn)率

　　1.下列哪些行為，違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )

　　(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時(shí)，發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目

　　(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息

　　(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況

　　(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動，他直接舉報(bào)了王先生

　　(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))

　　2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

　　(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。

　　(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容

　　(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀，對主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評價(jià)的過程

　　(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率

　　(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個(gè)步驟

　　3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )

　　(A)工作收入

　　(B)理財(cái)收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))

　　(C)償還利息

　　(D)購買股票

　　(E)變賣房產(chǎn)

　　4.拉動經(jīng)濟(jì)增長的三架馬車是：(ABC)

　　(A)消費(fèi)

　　(B)出口

　　(C)投資

　　(D)稅收

　　(E)利率

　　5. 目前全球流動性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量，就會操作以下政策工具:(BDE)

　　(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)賣出有價(jià)證券

　　(D)買入有價(jià)證券

　　(E)降低再貼現(xiàn)率

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí)題(2)之外的更多理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)考試真題，請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道，除此之外，在環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師論壇，將有更多理財(cái)規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

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　　(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息

　　(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況

　　(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動，他直接舉報(bào)了王先生

　　(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))

　　2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

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　　(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)資料)

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　　(A)消費(fèi)

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　　(C)投資

　　(D)稅收

　　(E)利率

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　　(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)賣出有價(jià)證券

　　(D)買入有價(jià)證券

　　(E)降低再貼現(xiàn)率

　　1.下列哪些行為，違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )

　　(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時(shí)，發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目

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　　(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動，他直接舉報(bào)了王先生

　　(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))

　　2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

　　(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。

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　　(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀，對主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評價(jià)的過程

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　　(B)出口

　　(C)投資

　　(D)稅收

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　　(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)賣出有價(jià)證券

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