2017年下半年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo):財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
【摘要】2017年下半年理財(cái)規(guī)劃師考試尚未開(kāi)始,環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供"2017年下半年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo):財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)”,請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師考生認(rèn)真閱讀下文,做好考試準(zhǔn)備。
編輯推薦:2017年下半年理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》輔導(dǎo)匯總
財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)第一單元 編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表
一、編制個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表
二、編制現(xiàn)金流量表
第二單元 分析客戶的財(cái)務(wù)狀況(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年下半年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo))
一、資產(chǎn)負(fù)債表分析
個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表反映的是客戶總的資產(chǎn)與負(fù)債情況,通過(guò)對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的負(fù)債表的分析,理財(cái)規(guī)劃師可以全面了解客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況,而且能夠掌握客戶實(shí)際擁有的財(cái)富量。
1、資產(chǎn)情況分析 2、負(fù)債情況分析 3、凈資產(chǎn)分析
二、現(xiàn)金流量表分析作用:
1、現(xiàn)金流量表能夠說(shuō)明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。
2、現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力。
3、現(xiàn)金流量表能夠反映理財(cái)活動(dòng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的影響。
三 、客戶財(cái)務(wù)狀況比率分析
1、結(jié)余比率:結(jié)余/稅后收入
2、投資與凈資產(chǎn)比率:投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年下半年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo))
3、清償比率:凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)
4、負(fù)債比率:負(fù)債總額/總資產(chǎn)
5、即付比率:流動(dòng)資產(chǎn)/負(fù)債總額
6、負(fù)債收入比率:到期需支付的債務(wù)本息/同期收入
7、流動(dòng)性比率:流動(dòng)資產(chǎn)/月支出
四 、預(yù)測(cè)客戶財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
1、客戶未來(lái)收入情況預(yù)測(cè) 2、客戶未來(lái)支出情況預(yù)測(cè) 3、資產(chǎn)負(fù)債情況預(yù)測(cè)
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:2017年下半年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo):財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)之外的更多理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)復(fù)習(xí)資料,請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師論壇,將有更多理財(cái)規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。
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2017年上半年理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間:5月20日
各省市2016年下半年理財(cái)規(guī)劃師成績(jī)查詢?nèi)肟?/a>
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一、編制個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表
二、編制現(xiàn)金流量表
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一、資產(chǎn)負(fù)債表分析
個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表反映的是客戶總的資產(chǎn)與負(fù)債情況,通過(guò)對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的負(fù)債表的分析,理財(cái)規(guī)劃師可以全面了解客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況,而且能夠掌握客戶實(shí)際擁有的財(cái)富量。
1、資產(chǎn)情況分析 2、負(fù)債情況分析 3、凈資產(chǎn)分析
二、現(xiàn)金流量表分析作用:
1、現(xiàn)金流量表能夠說(shuō)明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。
2、現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力。
3、現(xiàn)金流量表能夠反映理財(cái)活動(dòng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的影響。
三 、客戶財(cái)務(wù)狀況比率分析
1、結(jié)余比率:結(jié)余/稅后收入
2、投資與凈資產(chǎn)比率:投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年下半年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo))
3、清償比率:凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)
4、負(fù)債比率:負(fù)債總額/總資產(chǎn)
5、即付比率:流動(dòng)資產(chǎn)/負(fù)債總額
6、負(fù)債收入比率:到期需支付的債務(wù)本息/同期收入
7、流動(dòng)性比率:流動(dòng)資產(chǎn)/月支出
四 、預(yù)測(cè)客戶財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
1、客戶未來(lái)收入情況預(yù)測(cè) 2、客戶未來(lái)支出情況預(yù)測(cè) 3、資產(chǎn)負(fù)債情況預(yù)測(cè)
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