2017年二級理財(cái)規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題三

　　【摘要】2017年下半年理財(cái)規(guī)劃師考試尚未開始，環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供"2017年二級理財(cái)規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題三”，請理財(cái)規(guī)劃師考生認(rèn)真閱讀下文，做好考試準(zhǔn)備。

　　編輯推薦:各省市2017年下半年理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)名時(shí)間匯總

　　問：1、秦先生投資該股票的收益率為多少?

　　2. 秦先生家庭除股票外沒有其他資產(chǎn)，最近由于股票大跌，導(dǎo)致家庭資產(chǎn)損失嚴(yán)重，秦先生想調(diào)整投資組合，需要理財(cái)規(guī)劃師提供咨詢，請對股票的定義、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、投資門檻、稅收情況進(jìn)行分析。(環(huán)球網(wǎng)校提供理財(cái)規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題)

　　錢女士現(xiàn)年30歲，是一位單親母親，有一個(gè)5歲大的兒子。目前，錢女士在一家地產(chǎn)公司任銷售經(jīng)理，月薪12000元(稅前)，年終獎(jiǎng)金10萬元(稅前)，無任何社保。母子二人住在2006年1月初購買的一套兩居室的住房中，房款80萬元中首付20%，剩余彩用等額本息貸款方式，貸款利率5.508%，貸款期限20年。錢女士家庭現(xiàn)有活期存款10萬元，定期存款30萬元，2007年初聽朋友介紹購買了某股票型基金10萬元。2006年錢女士離婚后考慮到自己一旦發(fā)生意外，兒子的生活將發(fā)生困難，因此她購買了年繳保費(fèi)1800元的定期壽險(xiǎn)，保險(xiǎn)條款規(guī)定在保障期限內(nèi)錢女士因意外或疾病而去世，可以獲得60萬的保險(xiǎn)賠付。錢女士家庭支出中，兒子的教育費(fèi)用占有很大比例，錢女士離婚后將所有希望都寄托在兒子身上，除了兒子提供最好的學(xué)習(xí)教育外，還讓兒子上書法、繪畫等特長班，每月各項(xiàng)學(xué)費(fèi)支出就達(dá)3000元。此外母子二人的生活費(fèi)每月2000元，錢女士每年會帶兒子到國內(nèi)著名景點(diǎn)進(jìn)行旅游，平均每年花費(fèi)10000元。錢女士每年美容休閑支出8000元。錢女士的前夫每月可以提供贍養(yǎng)費(fèi)1000元。

　　目前，錢女士想請理財(cái)規(guī)劃師通過理財(cái)規(guī)劃為其解決以下問題：

　　1.隨著兒子學(xué)習(xí)科目增多，錢女士感覺需要購買一部車輛從而節(jié)省路上時(shí)間。錢女士看好了一輛價(jià)值18萬元的中檔家庭型轎車，包括各種稅務(wù)在內(nèi)共需21萬元可以將畫輛買下。

　　2.錢女士感覺自己的保險(xiǎn)仍錢不夠完備，但由于對保險(xiǎn)不太了解，希望理財(cái)規(guī)劃師能為其設(shè)計(jì)完備的保險(xiǎn)保障規(guī)劃。

　　3.錢女士一直希望給兒子最好的教育，計(jì)劃兒子在國內(nèi)讀完大學(xué)生繼續(xù)到國外深造，綜合考慮國內(nèi)外求學(xué)費(fèi)用，預(yù)計(jì)在兒子13年后上大學(xué)時(shí)共需準(zhǔn)備高等教育金110萬元，投資報(bào)酬率為5%。

　　4.錢女士計(jì)劃在25年后退休，考慮到其獨(dú)身一人，因此預(yù)計(jì)需要養(yǎng)老費(fèi)用150萬元。投資報(bào)酬率為7%。

　　5.能夠?qū)ΜF(xiàn)金等流動(dòng)資產(chǎn)進(jìn)行有效管理。

　　6.錢女士對理財(cái)及投資了解不多，希望理財(cái)規(guī)劃師能為其制定合理的資產(chǎn)配置規(guī)劃。(環(huán)球網(wǎng)校提供理財(cái)規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題)

　　提示：信息收集時(shí)間為2007年12月31日。

　　不考慮存款利息收入。

　　月支出均化年支出的十二分之一

　　工資薪金所得的免征額為1600元。

　　編輯推薦：

　　2017年下半年理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間:11月18日

　　各省市2017年上半年理財(cái)規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>

　　理財(cái)規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師考試論壇

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　　問：1、秦先生投資該股票的收益率為多少?

　　2. 秦先生家庭除股票外沒有其他資產(chǎn)，最近由于股票大跌，導(dǎo)致家庭資產(chǎn)損失嚴(yán)重，秦先生想調(diào)整投資組合，需要理財(cái)規(guī)劃師提供咨詢，請對股票的定義、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、投資門檻、稅收情況進(jìn)行分析。(環(huán)球網(wǎng)校提供理財(cái)規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題)

　　錢女士現(xiàn)年30歲，是一位單親母親，有一個(gè)5歲大的兒子。目前，錢女士在一家地產(chǎn)公司任銷售經(jīng)理，月薪12000元(稅前)，年終獎(jiǎng)金10萬元(稅前)，無任何社保。母子二人住在2006年1月初購買的一套兩居室的住房中，房款80萬元中首付20%，剩余彩用等額本息貸款方式，貸款利率5.508%，貸款期限20年。錢女士家庭現(xiàn)有活期存款10萬元，定期存款30萬元，2007年初聽朋友介紹購買了某股票型基金10萬元。2006年錢女士離婚后考慮到自己一旦發(fā)生意外，兒子的生活將發(fā)生困難，因此她購買了年繳保費(fèi)1800元的定期壽險(xiǎn)，保險(xiǎn)條款規(guī)定在保障期限內(nèi)錢女士因意外或疾病而去世，可以獲得60萬的保險(xiǎn)賠付。錢女士家庭支出中，兒子的教育費(fèi)用占有很大比例，錢女士離婚后將所有希望都寄托在兒子身上，除了兒子提供最好的學(xué)習(xí)教育外，還讓兒子上書法、繪畫等特長班，每月各項(xiàng)學(xué)費(fèi)支出就達(dá)3000元。此外母子二人的生活費(fèi)每月2000元，錢女士每年會帶兒子到國內(nèi)著名景點(diǎn)進(jìn)行旅游，平均每年花費(fèi)10000元。錢女士每年美容休閑支出8000元。錢女士的前夫每月可以提供贍養(yǎng)費(fèi)1000元。

　　目前，錢女士想請理財(cái)規(guī)劃師通過理財(cái)規(guī)劃為其解決以下問題：

　　1.隨著兒子學(xué)習(xí)科目增多，錢女士感覺需要購買一部車輛從而節(jié)省路上時(shí)間。錢女士看好了一輛價(jià)值18萬元的中檔家庭型轎車，包括各種稅務(wù)在內(nèi)共需21萬元可以將畫輛買下。

　　2.錢女士感覺自己的保險(xiǎn)仍錢不夠完備，但由于對保險(xiǎn)不太了解，希望理財(cái)規(guī)劃師能為其設(shè)計(jì)完備的保險(xiǎn)保障規(guī)劃。

　　3.錢女士一直希望給兒子最好的教育，計(jì)劃兒子在國內(nèi)讀完大學(xué)生繼續(xù)到國外深造，綜合考慮國內(nèi)外求學(xué)費(fèi)用，預(yù)計(jì)在兒子13年后上大學(xué)時(shí)共需準(zhǔn)備高等教育金110萬元，投資報(bào)酬率為5%。

　　4.錢女士計(jì)劃在25年后退休，考慮到其獨(dú)身一人，因此預(yù)計(jì)需要養(yǎng)老費(fèi)用150萬元。投資報(bào)酬率為7%。

　　5.能夠?qū)ΜF(xiàn)金等流動(dòng)資產(chǎn)進(jìn)行有效管理。

　　6.錢女士對理財(cái)及投資了解不多，希望理財(cái)規(guī)劃師能為其制定合理的資產(chǎn)配置規(guī)劃。(環(huán)球網(wǎng)校提供理財(cái)規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題)

　　提示：信息收集時(shí)間為2007年12月31日。

　　不考慮存款利息收入。

　　月支出均化年支出的十二分之一

　　工資薪金所得的免征額為1600元。

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