2018年三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬題(5)

相關(guān)推薦:高分考生分享理財(cái)規(guī)劃師備考經(jīng)驗(yàn)

1.下列哪些行為，違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )

(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時(shí)，發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目

(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息

(C)趙先生在不會(huì)損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況

(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動(dòng)，他直接舉報(bào)了王先生

(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。

(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對(duì)已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容

(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀，對(duì)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評(píng)價(jià)的過程

(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率

(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個(gè)步驟

3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )

(A)工作收入

(B)理財(cái)收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

(C)償還利息

(D)購買股票

(E)變賣房產(chǎn)

4.拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的三架馬車是：(ABC)

(A)消費(fèi)

(B)出口

(C)投資

(D)稅收

(E)利率

5. 目前全球流動(dòng)性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量，就會(huì)操作以下政策工具:(BDE)

(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

(C)賣出有價(jià)證券

(D)買入有價(jià)證券

(E)降低再貼現(xiàn)率

1.下列哪些行為，違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )

(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時(shí)，發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目

(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息

(C)趙先生在不會(huì)損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況

(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動(dòng)，他直接舉報(bào)了王先生

(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。

(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對(duì)已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容

(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀，對(duì)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評(píng)價(jià)的過程

(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率

(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個(gè)步驟

3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )

(A)工作收入

(B)理財(cái)收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

(C)償還利息

(D)購買股票

(E)變賣房產(chǎn)

4.拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的三架馬車是：(ABC)

(A)消費(fèi)

(B)出口

(C)投資

(D)稅收

(E)利率

5. 目前全球流動(dòng)性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量，就會(huì)操作以下政策工具:(BDE)

(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

(C)賣出有價(jià)證券

(D)買入有價(jià)證券

(E)降低再貼現(xiàn)率