當(dāng)前位置: 首頁 > 注冊國際理財規(guī)劃師 > 注冊國際理財規(guī)劃師考試技巧 > 2019注冊理財規(guī)劃師考試案例分析題答題技巧

2019注冊理財規(guī)劃師考試案例分析題答題技巧

更新時間:2019-10-08 10:08:27 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽41收藏16

注冊國際理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒

地區(qū)

獲取驗證 立即預(yù)約

請?zhí)顚憟D片驗證碼后獲取短信驗證碼

看不清楚,換張圖片

免費獲取短信驗證碼

摘要 注冊國際理財規(guī)劃師考試即將在2019年12月舉行,對于備考注冊國際理財規(guī)劃師來說,學(xué)習(xí)本身就很重要,學(xué)習(xí)方法更重要。掌握了正確的學(xué)習(xí)方法,不僅能節(jié)約時間,更能大大的提高學(xué)習(xí)效率。環(huán)球小編就整理了2019注冊理財規(guī)劃師考試案例分析題答題技巧。

步驟一、家庭現(xiàn)狀分析

主要包括三方面:財務(wù)分析、家庭情景分析、心理分析。(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財規(guī)劃師考試案例分析題答題技巧)

財務(wù)分析是最簡單的,一般就是需要根據(jù)條件,制作家庭的資產(chǎn)負債表、收支儲蓄表、現(xiàn)金流量表,把零散的各個數(shù)據(jù)總結(jié)到這三張表內(nèi),就可以很容易的判斷出該家庭的財務(wù)情況,這里主要是定量分析。之后,需要根據(jù)相關(guān)的數(shù)字,計算重要指標,來進行定性分析。例如,通過計算負債比率來確定負債是否過高,通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況,衡量各種收入的構(gòu)成比例分布或各種資產(chǎn)的構(gòu)成比例分布,來判斷家庭財務(wù)是否結(jié)構(gòu)合理。針對財務(wù)分析部分,一般如果學(xué)習(xí)過AFP課程的都可以比較簡單的完成。

家庭情景分析,要求根據(jù)對方家庭情況,特別是非財務(wù)性因素,進行充分的了解。例如目前的家庭生命周期,和以后將會對家庭財務(wù)造成的重大變化。例如如果打算明年要小孩,可能就要提前準備教育金,如果步入中年,退休金也是要必須考慮的。

心理分析,則要求要有很強的代入感,要求有比較強的實際工作經(jīng)驗,特別是對客戶屬于哪一類人群,他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這點最明顯是在投資決策上,從資料里也能看出,一些客戶投資過于保守,一些客戶投資過于激進,各自的心理因素不同。那么這就決定了你給出的解決方案是否能說服客戶。包括本次理財師大賽,里面也有多個案例涉及了心理分析方面,甚至老師給出的問題就是:你準備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財規(guī)劃師考試案例分析題答題技巧)

步驟二、尋找并發(fā)現(xiàn)理財目標

這個可能是理財案例制作里最關(guān)鍵的部分,一般情況下,從材料的字里行間,可以判斷出客戶明顯的理財目標,例如購房、退休養(yǎng)老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。但是,除了已知條件外,還需要理財師根據(jù)家庭現(xiàn)狀分析,判斷出家庭的潛在需要,例如是否需要提前準備養(yǎng)老金或者教育金,投資結(jié)構(gòu)是否需要調(diào)整降低風(fēng)險,資產(chǎn)是否需要置換來平衡資產(chǎn)負債情況,現(xiàn)金流是否需要調(diào)整等??梢哉f,理財師的專業(yè)度和經(jīng)驗,就體現(xiàn)在是否能敏銳的發(fā)現(xiàn)客戶潛在問題上。因為如果無法發(fā)現(xiàn)問題,也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫(yī)生看病一樣,沒有發(fā)現(xiàn)異常,也就無法發(fā)現(xiàn)病因,造成誤診下錯藥。

環(huán)球網(wǎng)校小編溫馨提醒:以上內(nèi)容就是環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您整理的“2019注冊理財規(guī)劃師考試案例分析題答題技巧”,為避免錯過考試時間,建議您 免費預(yù)約短信提醒服務(wù),屆時會有短信提醒。更多理財規(guī)劃師相關(guān)歷年真題、模擬試題和考點精華,請您點擊下面按鈕進入題庫免費下載。

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

注冊國際理財規(guī)劃師資格查詢

注冊國際理財規(guī)劃師歷年真題下載 更多

注冊國際理財規(guī)劃師每日一練 打卡日歷

0
累計打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計用時3分鐘

環(huán)球網(wǎng)校移動課堂APP 直播、聽課。職達未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部