2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)點(diǎn)：中央銀行的主要職能和業(yè)務(wù)

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知識(shí)點(diǎn)：中央銀行的主要職能和業(yè)務(wù)

1.中央銀行的主要職能

中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，它的主要職能是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。中國(guó)人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，設(shè)立貨幣政策委員會(huì)，具有咨詢議事機(jī)構(gòu)的職能。

一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”，“銀行的銀行”，“政府的銀行”。

(1)“發(fā)行的銀行”。“發(fā)行的銀行”是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。

(2)“銀行的銀行”。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。

(3)“政府的銀行”

作為“政府的銀行”，其具體職能包括：

第一，代理國(guó)庫(kù)收支；

第二，代理國(guó)家債券的發(fā)行；

第三，對(duì)政府提供信貸；

第四，代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；

第五，持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；

第六，代表政府參加國(guó)際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國(guó)際金融合作。

2.中央銀行的業(yè)務(wù)

(1)中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。

①儲(chǔ)備貨幣。儲(chǔ)備貨幣包括貨幣發(fā)行和其他存款性公司存款。

②發(fā)行債券。該項(xiàng)目主要是中央銀行在銀行間市場(chǎng)發(fā)行的、金融機(jī)構(gòu)持有的未到期央行票據(jù)。

③國(guó)外負(fù)債。國(guó)外央行或外國(guó)金融機(jī)構(gòu)出于國(guó)際合作或者資金清算目的在中央銀行存放的資金。

④政府存款。政府存款即國(guó)庫(kù)存款，中央和地方財(cái)政的收支均由中央銀行代理。那些依靠國(guó)家撥給行政經(jīng)費(fèi)的行政事業(yè)單位存款，如機(jī)關(guān)團(tuán)體、部隊(duì)、非銀金融機(jī)構(gòu)等也由中央銀行辦理。

⑤自有資金。中央銀行的資本金，全部由國(guó)家出資。

⑥其他負(fù)債。其他負(fù)債主要包括正回購(gòu)余額、微調(diào)工具和外匯形式繳存準(zhǔn)備金以及前述負(fù)債以外的負(fù)債。

(2)中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

①國(guó)外資產(chǎn)。國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)。國(guó)外資產(chǎn)是中央銀行持有的國(guó)際貨幣基金組織頭寸、特別提款權(quán)、其他多邊合作銀行的股權(quán)和其他存款性公司以及外匯繳存的人民幣準(zhǔn)備金等。

②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國(guó)債。

③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)和逆回購(gòu)余額。

④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。

⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。這主要是歷史形成的、為支持“老少邊窮”地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)等所發(fā)放的貸款。

⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國(guó)際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理?yè)p失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。

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