金融理財(cái)師可以做什么

金融理財(cái)師可以做什么

理財(cái)師們每天除了與預(yù)約客戶會(huì)面外，還在不斷地挖掘價(jià)值客戶、制作規(guī)劃報(bào)告、研究經(jīng)濟(jì)動(dòng)向……然后實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶規(guī)劃執(zhí)行情況，定期為客戶修正方案……成為客戶財(cái)務(wù)的私人管家。

現(xiàn)實(shí)是客戶扎堆，無暇兼顧，全面實(shí)施是不可能的～如果針對高端客戶提供這項(xiàng)服務(wù)，首先面臨的問題是客戶層次差異太大，有錢的客戶可能是農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)大戶、品牌代理商戶、回遷戶…不要指望高端客戶對這些概念和內(nèi)容有所理解，可能他們會(huì)不明覺厲，所以會(huì)對你的建議或推薦更易于采信。更不要說你付出心血也不會(huì)收財(cái)務(wù)咨詢顧問費(fèi)，給單位不能直接創(chuàng)造什么收入，這些時(shí)間可以干很多其他從考核角度來說有價(jià)值的事。

至少對大部分一線的金融理財(cái)師來說，根本沒有時(shí)間、沒有精力、更重要是收效甚微，我后來調(diào)整的策略就是盡量以專業(yè)的角度給客戶深入淺出地解釋清楚具體類型的產(chǎn)品或者他們詢問的相關(guān)問題，在感受上類似坐診，實(shí)際也是在探索與實(shí)際結(jié)合較好的切入方法。

至于現(xiàn)在在部門，感覺此資質(zhì)用處就是在檢查一線規(guī)劃報(bào)告時(shí)，一邊生氣客戶經(jīng)理的報(bào)告水平怎么可以爛得這樣，一邊憤怒地打叉叉給修改意見。

可能大家比較關(guān)心的是收入、待遇問題，這和崗位、業(yè)績有較大關(guān)系，作為專業(yè)的理財(cái)師，懂得知識(shí)比較多，肯定能為客戶提供更加完善的理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)客戶的收益最大化。不用說自己的專業(yè)度夠了，服務(wù)能力提升了，很多客戶會(huì)主動(dòng)找到您，客戶多了，自己的薪資待遇也就上去了。

隨著近幾年金融行業(yè)的迅速發(fā)展，金融理財(cái)師的需求量越來越多，待遇也越來越好。所以就引發(fā)了越來越多的人，轉(zhuǎn)行到金融行業(yè)中，考AFP專業(yè)證書就成為了他們進(jìn)入金融工作中的重要選擇。

根據(jù)《2022年7月金融理財(cái)師(AFP)報(bào)考公告》，2022年7月計(jì)劃組織三場AFP認(rèn)證考試，為了方便考生安心備考，小編建議考生填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)通知考生2022年金融理財(cái)師(AFP)考試報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間通知，讓您不錯(cuò)過信息。

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