2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-單選題(第一章)
1、( )認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上,作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。
A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)
B、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)
C、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)
D、國(guó)際金融協(xié)會(huì)
2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是( )。
A、個(gè)人客戶
B、商業(yè)銀行
C、非銀行金融機(jī)構(gòu)
D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)
3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是( )。
A、儲(chǔ)戶
B、基礎(chǔ)客戶
C、所有銀行客戶
D、高凈值客戶
4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于( )。
A、英國(guó)
B、法國(guó)
C、美國(guó)
D、日本
5、20世紀(jì)60年代到80年代,通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( )。
A、初創(chuàng)時(shí)期
B、萌芽時(shí)期
C、形成與發(fā)展時(shí)期
D、成熟時(shí)期
6、商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn),向客戶提供咨詢,屬于( )。
A、受托性質(zhì)
B、顧問(wèn)性質(zhì)
C、個(gè)人性質(zhì)
D、特有性質(zhì)
7、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的理財(cái)師證書是( )。
A、金融理財(cái)師證書
B、理財(cái)規(guī)劃師證書
C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師證書
D、注冊(cè)金融策劃師
8、獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié),也是最重要的環(huán)節(jié)是( )。
A、教育
B、工作經(jīng)驗(yàn)
C、職業(yè)道德
D、考試
9、國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在( )。
A、20世紀(jì)30年代到60年代
B、20世紀(jì)60年代到80年代
C、20世紀(jì)70年代
D、20世紀(jì)90年代
10、( )就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上,根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出,實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
A、個(gè)人貸款
B、個(gè)人理財(cái)
C、公司信貸
D、風(fēng)險(xiǎn)管理
參考答案
1、【正確答案】 A
【答案解析】本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)亩x。國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(International Association for Financial Planning, IAFP),認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上,作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。 參見(jiàn)教材P1。
【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、【正確答案】 B
【答案解析】商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方,是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一。參見(jiàn)教材P3。
【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、【正確答案】 D
【答案解析】私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶。參見(jiàn)教材P4。
【該題針對(duì)“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、【正確答案】 C
【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起,并首先在美國(guó)發(fā)展成熟。參見(jiàn)教材P7。
【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、【正確答案】 C
【答案解析】20世紀(jì)60年代到80年代,通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。參見(jiàn)教材P8。
【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、【正確答案】 B
【答案解析】這個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)這種專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì):一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn),向客戶提供咨詢,屬于顧問(wèn)性質(zhì),這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或 銀行要求需要持有理財(cái)師專業(yè)證書;另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng),屬于受托性質(zhì)。參見(jiàn)教材P16。
【該題針對(duì)“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、【正確答案】 A
【答案解析】國(guó)內(nèi)多年來(lái)就有中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的金融理財(cái)師(CFP/ AFP)證書,國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部設(shè)立、頒布的理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)證書,以及納入全國(guó)專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師(WMP)證書。參見(jiàn)教材P18。
【該題針對(duì)“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、【正確答案】 C
【答案解析】職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié),也是最重要的環(huán)節(jié)。參見(jiàn)教材P24。
【該題針對(duì)“理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、【正確答案】 A
【答案解析】國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在20世紀(jì)30年代到60年代。參見(jiàn)教材P8。
【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、【正確答案】 B
【答案解析】個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上,根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出,實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。參見(jiàn)教材P2。
【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
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