2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-單選題(第二章)

1、(　)認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國際金融協(xié)會(huì)

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是(　)。

A、個(gè)人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是(　)。

A、儲(chǔ)戶

B、基礎(chǔ)客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

5、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的(　)。

A、初創(chuàng)時(shí)期

B、萌芽時(shí)期

C、形成與發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

6、商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問性質(zhì)

C、個(gè)人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

7、中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的理財(cái)師證書是(　)。

A、金融理財(cái)師證書

B、理財(cái)規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師證書

D、注冊(cè)金融策劃師

8、獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是(　)。

A、教育

B、工作經(jīng)驗(yàn)

C、職業(yè)道德

D、考試

9、國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在(　)。

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

10、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。

A、個(gè)人貸款

B、個(gè)人理財(cái)

C、公司信貸

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

參考答案

1、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)亩x。國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(International Association for Financial Planning, IAFP)，認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。 參見教材P1。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、【正確答案】 B

【答案解析】商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一。參見教材P3。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、【正確答案】 D

【答案解析】私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶。參見教材P4。

【該題針對(duì)“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、【正確答案】 C

【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟。參見教材P7。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、【正確答案】 C

【答案解析】20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。參見教材P8。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、【正確答案】 B

【答案解析】這個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)這種專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或 銀行要求需要持有理財(cái)師專業(yè)證書;另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)。參見教材P16。

【該題針對(duì)“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、【正確答案】 A

【答案解析】國內(nèi)多年來就有中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的金融理財(cái)師(CFP/ AFP)證書，國家人力資源和社會(huì)保障部設(shè)立、頒布的理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)證書，以及納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師(WMP)證書。參見教材P18。

【該題針對(duì)“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、【正確答案】 C

【答案解析】職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。參見教材P24。

【該題針對(duì)“理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、【正確答案】 A

【答案解析】國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在20世紀(jì)30年代到60年代。參見教材P8。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、【正確答案】 B

【答案解析】個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。參見教材P2。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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