2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-多選題(第三章)

1、股票市場具有的功能包括(　)。

A、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

B、積聚資本功能

C、資本轉(zhuǎn)讓功能

D、資本轉(zhuǎn)化功能

E、股票定價(jià)功能

2、根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為(　)。

A、政府債券

B、公募債券

C、金融債券

D、公司債券

E、私募債券

3、關(guān)于流通市場與發(fā)行市場的關(guān)系說法正確的有(　)。

A、流通市場與發(fā)行市場既相互依存，又相互制約

B、發(fā)行市場所提供的證券及其發(fā)行的種類、數(shù)量與方式?jīng)Q定著流通市場上流通證券的規(guī)模、結(jié)構(gòu)與速度

C、流通市場作為證券買賣的場所，對發(fā)行市場起著積極的推動作用

D、流通市場上的證券供求狀況與價(jià)格水平等都將有力地影響著發(fā)行市場上證券的發(fā)行

E、沒有流通市場，證券發(fā)行不可能順利進(jìn)行，發(fā)行市場也難以為繼，擴(kuò)大發(fā)行則更不可能

4、下列屬于中國人民銀行的職責(zé)的有(　)。

A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場

C、防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

D、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

E、經(jīng)理國庫

5、一般而言，直接融資市場上的融資方式具有的特征包括(　)。

A、直接性

B、分散性

C、差異性較小

D、部分不可逆性

E、相對較強(qiáng)的自主性

6、下列屬于銀監(jiān)會的職責(zé)的有(　)。

A、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理

B、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管

D、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查

E、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

7、金融市場的構(gòu)成要素主要包括(　)。

A、主體

B、客體

C、中介

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E、行政機(jī)關(guān)

8、關(guān)于金融市場的含義，下列說法正確的有(　)。

A、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形“場所”

B、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的無形“場所”

C、它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”

D、它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系

E、它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制

參考答案

1、【正確答案】 BCDE

【答案解析】本題考查股票市場。股票市場具有的功能即選項(xiàng)BCDE的內(nèi)容，選項(xiàng)A屬于債券市場的功能。參見教材P97。

2、【正確答案】 ACD

【答案解析】本題考查債券市場。根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、公司債券等。參見教材P89。

3、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場的關(guān)系。選項(xiàng)ABCDE說法都是正確的。參見教材P82。

4、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查中國人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE都屬于中國人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。

5、【正確答案】 ABDE

【答案解析】本題考查直接融資市場和間接融資市場。選項(xiàng)C錯誤，直接融資差異性較大。參見教材P84。

6、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查銀監(jiān)會的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE都屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。參見教材P77、78。

7、【正確答案】 ABCD

【答案解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。參見教材P75。

8、【正確答案】 CDE

【答案解析】本題考查金融市場的概念。金融市場是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”;它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，其中最重要的是價(jià)格(包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格)機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制。參見教材P74。

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